Ko nozīmē AML?
AML nozīmē naudas atmazgāšanas apkarošana. Tas atspoguļo noteikumu, politiku un procedūru kopumu, kas izstrādāts, lai novērstu nelikumīgu ienākumu gūšanu un to izcelsmes slēpšanu, veicot finanšu darījumus. AML mērķis ir atklāt un novērst nelikumīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas darbības, uzliekot finanšu iestādēm un citām regulētām vienībām pienākumu īstenot stingras kontroles un uzticamības pārbaudes pasākumus.
Visaptverošs skaidrojums par nelikumīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas novēršanu
Ievads AML
Noziedzīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas novēršana (AML) attiecas uz visaptverošu likumu, noteikumu un prakses kopumu, kuru mērķis ir apkarot nelikumīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas un terorisma finansēšanas darbības. Nelikumīgi iegūtu līdzekļu legalizēšana ietver nelikumīgi iegūtas naudas izcelsmes maskēšanas procesu, parasti to izlaižot cauri sarežģītai bankas pārvedumu vai komercdarījumu secībai. AML pasākumu galvenais mērķis ir novērst noziedznieku peļņu no savām nelikumīgajām darbībām un aizsargāt finanšu sistēmas integritāti no izmantošanas nelikumīgiem mērķiem.
AML evolūcija un pamatojums
AML pirmsākumi meklējami 20. gadsimta sākumā, kad tika pieņemti likumi, kas vērsti pret organizēto noziedzību un nelikumīgām finanšu darbībām. Tomēr mūsdienu nelikumīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas sistēma ieguva impulsu 70. un 80. gados, reaģējot uz bažām par narkotiku kontrabandas, organizētās noziedzības un terorisma finansēšanas izplatību. Finanšu darbības darba grupai (FATF), kas izveidota 1989. gadā, bija galvenā loma starptautisko AML standartu veidošanā un globālās sadarbības veicināšanā cīņā pret nelikumīgi iegūtu līdzekļu legalizēšanu un teroristu finansēšanu.
AML centienu pamatojums ir balstīts uz naudas atmazgāšanas kaitīgās ietekmes uz sabiedrību atzīšanu, tostarp noziedzīgu darbību veicināšanu, korupciju un finansiālās integritātes un stabilitātes graušanu. Īstenojot stingrus AML pasākumus, valdības cenšas izjaukt nelikumīgas finanšu plūsmas, izjaukt noziedzīgos tīklus un aizsargāt finanšu sistēmas integritāti, tādējādi veicinot sabiedrības uzticēšanos un uzticēšanos pasaules ekonomikai.
AML galvenās sastāvdaļas
AML sistēma ietver vairākas galvenās sastāvdaļas, kuru mērķis ir novērst, atklāt un atturēt no nelikumīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas darbības:
- Tiesiskais un reglamentējošais ietvars: nelikumīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas un terorisma finansēšanas apkarošanas tiesiskais pamats nosaka finanšu iestāžu, noteikto nefinanšu uzņēmumu un profesiju (DNFBP) un citu regulēto vienību pienākumus.
- Klientu uzticamības pārbaude (CDD): finanšu iestādēm ir jāveic klientu uzticamības pārbaude, lai pārbaudītu savu klientu identitāti, novērtētu ar viņu biznesa attiecībām saistītos riskus un pārraudzītu darījumus, lai atklātu aizdomīgas darbības.
- Zināt savu klientu (KYC): KYC procedūras ietver klienta informācijas, tostarp identifikācijas dokumentu, adrešu un faktisko īpašnieku informācijas vākšanu un pārbaudi, lai noteiktu klientu identitāti un novērtētu viņu riska profilu.
- Darījumu uzraudzība: finanšu iestādes izmanto darījumu uzraudzības sistēmas, lai atklātu un ziņotu par aizdomīgiem darījumiem, kas var liecināt par nelikumīgi iegūtu līdzekļu legalizēšanu vai teroristu finansēšanu, piemēram, neparastiem modeļiem, lieliem skaidras naudas darījumiem vai darījumiem, kas saistīti ar augsta riska jurisdikcijām.
- Ziņošanas pienākumi: regulētajām vienībām ir jāziņo par aizdomīgiem darījumiem un darbībām attiecīgajām iestādēm, piemēram, finanšu izlūkošanas vienībām (FIU) vai tiesībaizsardzības iestādēm, izmantojot ziņojumus par aizdomīgām darbībām (SAR) vai citus paredzētus ziņošanas mehānismus.
- Atbilstības programmas: AML atbilstības programmas ietver politikas, procedūras un kontroles, ko īsteno finanšu iestādes, lai nodrošinātu AML noteikumu ievērošanu, mazinātu riskus un veicinātu atbilstības kultūru organizācijā.
- Apmācība un informētība: AML apmācības programmas ir būtiskas, lai izglītotu darbiniekus par viņu AML pienākumiem, atpazītu nelikumīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas zīmes un veicinātu modrības un atbilstības kultūru visā organizācijā.
- Normatīvā uzraudzība un izpilde: regulatīvās iestādes pārrauga atbilstību AML noteikumiem un var piemērot sodus vai sankcijas struktūrām, kuras pārkāpj nelikumīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas likumus. Efektīvi izpildes mehānismi ir būtiski, lai novērstu neatbilstību un nodrošinātu AML pasākumu efektivitāti.
Starptautiskā sadarbība un standarti
Ņemot vērā nelikumīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas un teroristu finansēšanas darbību globālo raksturu, starptautiskai sadarbībai un sadarbībai ir izšķiroša nozīme nelikumīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas pasākumu efektivitātes nodrošināšanā. FATF kopā ar reģionālajām struktūrām un starptautiskām organizācijām spēlē galveno lomu AML standartu noteikšanā, labākās prakses veicināšanā un savstarpēju izvērtējumu veikšanā, lai novērtētu atbilstību AML noteikumiem.
FATF ieteikumi kalpo kā starptautisks standarts AML un pretterorisma finansēšanas (CFT) pasākumiem, sniedzot norādījumus valstīm par stabilu AML sistēmu izstrādi un riska novērtējumu veikšanu. Savstarpējā izvērtēšanas procesā ir iekļauti valstu AML režīmu salīdzinošie novērtējumi, lai novērtētu to atbilstību FATF standartiem un noteiktu jomas, kurās nepieciešami uzlabojumi.
Piezīmes importētājiem
Importētājiem, kas iesaistās starptautiskajā tirdzniecībā, jāņem vērā šādas piezīmes saistībā ar AML atbilstību:
- Izprotiet regulējošos pienākumus: iepazīstieties ar jūsu uzņēmumam piemērojamiem nelikumīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas noteikumiem, tostarp prasībām par klientu uzticamības pārbaudi, darījumu uzraudzību un ziņošanu par aizdomīgām darbībām. Nodrošiniet atbilstību AML likumiem un noteikumiem gan iekšzemes, gan starptautiskajās jurisdikcijās, kurās strādājat.
- Ieviesiet uz risku balstītu pieeju: izmantojiet uz risku balstītu pieeju AML atbilstībai, veicot riska novērtējumus, lai identificētu un mazinātu nelikumīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas riskus, kas saistīti ar jūsu uzņēmējdarbību, klientiem, produktiem un ģeogrāfiskajām atrašanās vietām. Pielāgojiet savus AML pasākumus, lai efektīvi novērstu konkrētus riskus un ievainojamības.
- Uzlabojiet uzticamības pārbaudes procedūras: pastipriniet klientu uzticamības pārbaudes procedūras, lai pārbaudītu savu biznesa partneru, piegādātāju un klientu identitāti, jo īpaši tos, kas ir iesaistīti augsta riska darījumos vai darbojas jurisdikcijās, kas pazīstamas ar nelikumīgi iegūtu līdzekļu legalizēšanas darbībām. Ieviest pastiprinātus uzticamības pārbaudes pasākumus augsta riska klientiem vai darījumiem.
- Pārraugiet darījumus, lai atklātu aizdomīgas darbības: ieviesiet spēcīgas darījumu uzraudzības sistēmas, lai atklātu un atzīmētu aizdomīgus darījumus vai modeļus, kas liecina par nelikumīgi iegūtu līdzekļu legalizēšanas vai teroristu finansēšanas darbībām. Apmāciet savus darbiniekus atpazīt aizdomīgu darbību sarkanos karogus un nekavējoties ziņot par tām attiecīgajām iestādēm.
- Ziņošana par aizdomīgiem darījumiem: izpildiet savus ziņošanas pienākumus, nekavējoties ziņojot par aizdomīgiem darījumiem vai darbībām attiecīgajām iestādēm, piemēram, finanšu izlūkošanas vienībām vai tiesībaizsardzības iestādēm, izmantojot ziņojumus par aizdomīgām darbībām (SAR) vai citus norādītos ziņošanas kanālus. Sadarboties ar iestādēm izmeklēšanā un izmeklēšanā saistībā ar nelikumīgi iegūtu līdzekļu legalizēšanu vai terorisma finansēšanu.
- Izveidojiet AML atbilstības programmu: izstrādājiet un ieviesiet visaptverošu AML atbilstības programmu, kas pielāgota jūsu uzņēmējdarbības lielumam, raksturam un sarežģītībai. Izveidojiet politikas, procedūras un kontroles, lai nodrošinātu AML noteikumu ievērošanu, apmāciet darbiniekus par AML prasībām un regulāri pārskatiet un novērtējiet jūsu AML programmas efektivitāti.
- Ja nepieciešams, meklējiet profesionālu padomu: apsveriet iespēju meklēt norādījumus no AML ekspertiem, konsultantiem vai juridiskiem konsultantiem, kuriem ir pieredze starptautiskās tirdzniecības un AML atbilstības jomā, lai palīdzētu jums izstrādāt un ieviest efektīvas AML stratēģijas. Profesionāli padomi var palīdzēt orientēties sarežģītos AML regulējumos, mazināt atbilstības riskus un nodrošināt paraugprakses ievērošanu.
Teikumu paraugi un to nozīme
- Banka ir ieviesusi stingras AML kontroles, lai novērstu noziedzīgi iegūtu līdzekļu legalizāciju un ievērotu normatīvo aktu prasības: Šajā teikumā “NILLTFN” attiecas uz nelikumīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas novēršanu, norādot, ka banka ir ieviesusi visaptverošus pasākumus, lai novērstu noziedzīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas darbības un nodrošinātu atbilstību noziedzīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas noteikumiem.
- Atbilstības amatpersona vadīja AML apmācību sesijas darbiniekiem, lai palielinātu izpratni par nelikumīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas riskiem un ziņošanas pienākumiem: šeit “AML” apzīmē nelikumīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas novēršanu, uzsverot atbilstības amatpersonas veiktās apmācības, lai izglītotu darbiniekus par nelikumīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas riskiem un viņu pienākumiem saskaņā ar noteikumiem. AML noteikumi.
- Finanšu iestāde atzīmēja aizdomīgus darījumus turpmākai izmeklēšanai saskaņā ar nelikumīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas procedūrām: Šajā kontekstā ar “AML” apzīmē noziedzīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas novēršanu, norādot, ka finanšu iestāde konstatēja aizdomīgus darījumus un uzsāka turpmāku izmeklēšanu pēc noteiktajām AML procedūrām, lai atklātu iespējamās nelikumīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas darbības. .
- Regulatīvā iestāde veica AML auditu, lai novērtētu bankas atbilstību nelikumīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas noteikumiem un identificētu jomas, kurās jāveic uzlabojumi: Šis teikums parāda “AML” izmantošanu kā noziedzīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas novēršanas saīsinājumu, atsaucoties uz regulatīvās iestādes veikto auditu, lai novērtētu. banka ievēro AML noteikumus un iesaka tās AML programmas uzlabojumus.
- Importētājs veica savu piegādātāju uzticamības pārbaudi, lai mazinātu ar iespējamām noziedzīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas darbībām saistītos AML riskus: šeit “AML” attiecas uz nelikumīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas novēršanu, norādot, ka importētājs ir veicis uzticamības pārbaudi saviem piegādātājiem, lai mazinātu noziedzīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas darbību riskus un nodrošinātu. atbilstība AML noteikumiem.
Citas AML nozīmes
| AKRONĪMU PAPLAŠINĀŠANA | NOZĪME |
|---|---|
| Uzlabota mērīšanas infrastruktūra | Viedo skaitītāju, sakaru tīklu un datu pārvaldības tehnoloģiju sistēma, ko komunālie uzņēmumi izmanto, lai reāllaikā apkopotu, uzraudzītu un pārvaldītu elektroenerģijas patēriņa datus, nodrošinot efektīvākus enerģijas pārvaldības un norēķinu procesus. |
| Akūta mieloīdā leikēmija | Vēža veids, kas ietekmē kaulu smadzenes un asinis, kam raksturīga strauja patoloģisku mieloīdo šūnu augšana un uzkrāšanās, kas izraisa tādus simptomus kā nogurums, vājums, infekcijas un asiņošanas traucējumi, kam nepieciešama tūlītēja diagnostika un ārstēšana. |
| Akreditēti hipotēku aizdevēji | Finanšu iestādes vai aizdevēji, ko regulatīvās iestādes akreditējušas hipotekāro kredītu izsniegšanai, parakstīšanai un finansēšanai saskaņā ar nozares standartiem, normatīvajām prasībām un parakstīšanas vadlīnijām, nodrošinot atbildīgu kreditēšanas praksi un patērētāju aizsardzību. |
| Asset Management Limited | Finanšu pakalpojumu uzņēmums vai ieguldījumu sabiedrība, kas specializējas ieguldījumu portfeļu, aktīvu un fondu pārvaldībā un administrēšanā atsevišķu investoru, iestāžu vai korporāciju vārdā, sniedzot portfeļa pārvaldību, konsultāciju pakalpojumus un ieguldījumu risinājumus. |
| Armijas materiālu pavēlniecība | Galvenā Amerikas Savienoto Valstu armijas pavēlniecība, kas ir atbildīga par militārā aprīkojuma, materiālu un piegāžu iepirkuma, izplatīšanas, apkopes un uzturēšanas pārraudzību, atbalstot armijas gatavību, modernizāciju un darbības spējas visā pasaulē. |
| Malajalu filmu mākslinieku asociācija | Profesionāla asociācija, kas pārstāv Indijas Malajalu filmu industrijā strādājošos aktierus, aktrises un māksliniekus, un kuras mērķis ir veicināt tās biedru labklājību, tiesības un intereses, veicināt profesionālo attīstību un atbalstīt malajalu kino izaugsmi. |
| Austrālijas Medicīnas asociācija | Profesionāla organizācija, kas pārstāv Austrālijas ārstniecības personas un ārstus, aizstāv ārstu intereses, veicina izcilību veselības aprūpē un ietekmē veselības politiku, tiesību aktus un veselības aprūpes reformas, lai uzlabotu pacientu aprūpi un sabiedrības veselības rezultātus. |
| Alumīnija-magnēzija odere | Ugunsizturīgs oderes materiāls, kas sastāv no alumīnija oksīda (Al2O3) un magnēzija (MgO), ko izmanto augstas temperatūras rūpnieciskās krāsnīs un krāsnīs, lai izturētu ārkārtēju karstumu, ķīmisko koroziju un mehānisko spriegumu, nodrošinot izolāciju un aizsardzību pret nodilumu un eroziju. |
| Lauksaimniecības mārketinga dienests | Amerikas Savienoto Valstu Lauksaimniecības departamenta (USDA) aģentūra, kas ir atbildīga par lauksaimniecības produktu mārketinga un izplatīšanas veicināšanu, tirgus informācijas sniegšanu, klasifikācijas un sertifikācijas pakalpojumiem un tirgus attīstības iniciatīvu atbalstīšanu, lai veicinātu Amerikas lauksaimniecības konkurētspēju. |
| Aeronavigācijas mobilā laboratorija | Mobila laboratorijas iekārta, kas aprīkota ar aeronautiku, kosmosa inženieriju vai aviācijas tehnoloģijām saistītu zinātnisku pētījumu, eksperimentu vai testu veikšanai, ļaujot pētniekiem veikt lauka pētījumus, datu vākšanu un analīzi attālā vai specializētā vidē. |
Rezumējot, nelikumīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas novēršana (AML) ietver visaptverošu noteikumu, prakšu un procedūru kopumu, kuru mērķis ir novērst, atklāt un atturēt no nelikumīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas un teroristu finansēšanas darbības. Importētājiem būtu jāsaprot savi AML pienākumi, jāīsteno stingri atbilstības pasākumi un jāsadarbojas ar regulatīvajām iestādēm, lai apkarotu nelikumīgas finanšu darbības un aizsargātu globālās finanšu sistēmas integritāti.
