AML د څه لپاره ولاړ دی؟
AML د پیسو مینځلو ضد لپاره ولاړ دی. دا د مقرراتو، پالیسیو، او طرزالعملونو سیټ استازیتوب کوي چې د غیرقانوني عاید تولید او د مالي معاملو له لارې د هغې د اصلي پټولو مخنیوي لپاره ډیزاین شوي. AML موخه دا ده چې د پیسو مینځلو فعالیتونو کشف او مخنیوی په مالي موسسو او نورو تنظیم شویو ادارو باندې د مسؤلیتونو په لګولو سره د قوي کنټرولونو او مناسب احتیاط اقداماتو پلي کولو لپاره.
د پیسو مینځلو ضد جامع توضیحات
د AML پیژندنه
د پیسو مینځلو ضد (AML) د قوانینو، مقرراتو، او کړنو جامع ټولګه ته اشاره کوي چې موخه یې د پیسو مینځلو او د تروریزم تمویل غیرقانوني فعالیتونو سره مبارزه ده. د پیسو مینځلو پروسه په غیرقانوني توګه د ترلاسه شویو پیسو د اصل د پټولو پروسه شامله ده، په ځانګړې توګه د بانکي لیږد یا سوداګریزو معاملو د پیچلي ترتیب څخه تیریږي. د AML اقداماتو لومړنۍ موخه د مجرمینو څخه د دوی د غیرقانوني فعالیتونو څخه د ګټې اخیستنې مخه نیسي او د مالي سیسټم د بشپړتیا ساتنه د غیرقانوني موخو لپاره کارول کیږي.
د AML تحول او استدلال
د AML اصلیت د شلمې پیړۍ په لومړیو کې موندل کیدی شي، د تنظیم شوي جرمونو او غیرقانوني مالي فعالیتونو په نښه کولو قوانینو پلي کولو سره. په هرصورت، د AML عصري چوکاټ په 1970 او 1980 لسیزو کې د مخدره توکو د قاچاق، سازمان شوي جرمونو، او د تروریزم تمویل په اړه د اندیښنو په ځواب کې چټک شو. د مالي عمل کاري ځواک (FATF)، چې په 1989 کې تاسیس شوی، د AML نړیوال معیارونو په جوړولو او د پیسو مینځلو او د تروریزم تمویل سره مبارزه کې د نړیوالې همکارۍ په وده کې مهم رول لوبولی.
د AML هڅو تر شا دلیل په ټولنه باندې د پیسو مینځلو ناوړه اغیزو پیژندلو کې بنسټیز دی، په شمول د جرمي فعالیتونو اسانتیا، فساد، او د مالي بشپړتیا او ثبات کمزوری کول. د AML د قوي اقداماتو په پلي کولو سره، حکومتونه هڅه کوي غیر قانوني مالي جریانونه ګډوډ کړي، جرمي شبکې له مینځه یوسي، او د مالي سیسټم بشپړتیا خوندي کړي، په دې توګه په نړیوال اقتصاد باندې د خلکو باور او باور لوړوي.
د AML کلیدي برخې
د AML چوکاټ ډیری کلیدي برخې لري چې موخه یې د پیسو مینځلو فعالیتونو مخنیوی، کشف او مخنیوی دی:
- حقوقي او تنظیمي چوکاټ: د AML مقررات او قوانین د پیسو مینځلو او د تروریزم تمویل سره د مبارزې لپاره قانوني اساس رامینځته کوي، د مالي موسسو لپاره د مکلفیتونو توضیح کول، غیر مالي سوداګرۍ او مسلکونه (DNFBPs)، او نور تنظیم شوي ادارې.
- د پیرودونکي د پام وړ احتیاط (CDD): مالي بنسټونه اړ دي چې د پیرودونکو هویت تصدیق کولو لپاره د پیرودونکي مناسب احتیاط ترسره کړي، د دوی د سوداګریزو اړیکو سره تړلي خطرونه وارزوي، او د شکمنو فعالیتونو لپاره د معاملو څارنه وکړي.
- خپل پیرودونکي وپیژنئ (KYC): د KYC طرزالعملونه د پیرودونکي د معلوماتو راټولول او تصدیق کول شامل دي، پشمول د پیژندنې اسناد، پتې، او د ګټو ملکیت معلومات، د پیرودونکو پیژندنه او د دوی د خطر پروفایل ارزونه.
- د راکړې ورکړې څارنه: مالي ادارې د مشکوکو راکړو ورکړو د موندلو او راپور ورکولو لپاره د راکړې ورکړې څارنې سیسټمونه کاروي چې ممکن د پیسو مینځلو یا د تروریزم تمویل فعالیتونه په ګوته کړي، لکه غیر معمولي نمونې، لوی نغدي لیږدونه، یا هغه لیږدونه چې د لوړ خطر صالحیتونه پکې شامل وي.
- د راپور ورکولو مکلفیتونه: تنظیم شوي ادارې اړ دي چې د شکمنو فعالیتونو راپورونو (SARs) یا نورو ټاکل شوي راپور ورکولو میکانیزمونو له لارې اړوندو چارواکو لکه مالي استخباراتي واحدونو (FIUs) یا د قانون پلي کونکو ادارو ته د مشکوکو معاملو او فعالیتونو راپور ورکړي.
- د موافقت پروګرامونه: د AML موافقت پروګرامونه پالیسي، طرزالعملونه او کنټرولونه شامل دي چې د مالي موسسو لخوا پلي کیږي ترڅو د AML مقرراتو اطاعت یقیني کړي، خطرونه کم کړي، او په سازمان کې د اطاعت کلتور ته وده ورکړي.
- روزنه او پوهاوی: د AML روزنې پروګرامونه د کارمندانو د AML مکلفیتونو په اړه د زده کړې، د پیسو مینځلو سور بیرغونو پیژندلو، او په ټوله اداره کې د څارنې او اطاعت کلتور ته وده ورکولو لپاره اړین دي.
- تنظیمي نظارت او پلي کول: تنظیم کونکي چارواکي د AML مقرراتو سره موافقت نظارت کوي او ممکن د AML قوانینو څخه د سرغړونې موندلو ادارو باندې جریمې یا بندیزونه وضع کړي. د نه اطاعت د مخنیوي او د AML اقداماتو اغیزمنتوب ډاډمن کولو لپاره د تطبیق اغیزمن میکانیزمونه اړین دي.
نړیواله همکاري او معیارونه
د پیسو مینځلو او د تروریزم تمویل فعالیتونو نړیوال ماهیت ته په پام سره، نړیواله همکاري او همکاري د AML هڅو اغیزمنتیا لپاره خورا مهم دي. FATF، د سیمه ایزو ارګانونو او نړیوالو سازمانونو سره، د AML معیارونو په ټاکلو، غوره عملونو ته وده ورکولو، او د AML مقرراتو سره د مطابقت ارزولو لپاره د دوه اړخیزو ارزونو ترسره کولو کې مرکزي رول لوبوي.
د FATF سپارښتنې د AML او د تروریزم تمویل سره د مبارزې (CFT) اقداماتو لپاره د نړیوال معیار په توګه کار کوي، هیوادونو ته د قوي AML چوکاټونو رامینځته کولو او د خطر ارزونو ترسره کولو لپاره لارښود چمتو کوي. د دوه اړخیزې ارزونې په پروسه کې د هیوادونو د AML رژیمونو سره بیاکتنې شاملې دي ترڅو د FATF معیارونو سره د دوی موافقت ارزونه وکړي او د پرمختګ لپاره ساحې وپیژني.
واردونکو ته یادونه
واردونکي چې په نړیواله سوداګرۍ کې ښکیل دي باید د AML اطاعت پورې اړوند لاندې یادداشتونه په پام کې ونیسي:
- د تنظیمي مکلفیتونو په اړه پوه شئ: خپل ځان د AML مقرراتو سره آشنا کړئ چې ستاسو په سوداګرۍ کې پلي کیږي ، پشمول د پیرودونکي اړتیاو ته اړتیا ، د راکړې ورکړې نظارت ، او د شکمنو فعالیتونو راپور ورکول. ډاډ ترلاسه کړئ چې د AML قوانینو او مقرراتو سره په دواړو کورنیو او نړیوالو قضایاوو کې چې تاسو کار کوئ.
- د خطر پر بنسټ چلند پلي کړئ: د خطر ارزونو په ترسره کولو سره د AML اطاعت لپاره د خطر پر اساس چلند غوره کړئ ترڅو ستاسو د سوداګرۍ عملیاتو ، پیرودونکو ، محصولاتو او جغرافيائی موقعیتونو سره د پیسو مینځلو خطرونو پیژندلو او کمولو لپاره. د ځانګړو خطرونو او زیانونو په مؤثره توګه د حل کولو لپاره خپل AML اقدامات تنظیم کړئ.
- د مناسب احتیاط پروسیجرونو ته وده ورکړئ: د خپل پیرودونکي د احتیاطي طرزالعملونو تقویه کړئ ترڅو ستاسو د سوداګرۍ شریکانو ، عرضه کونکو او پیرودونکو پیژندنه تصدیق کړي ، په ځانګړي توګه هغه څوک چې د لوړ خطر په لیږد کې ښکیل دي یا د پیسو مینځلو فعالیتونو لپاره پیژندل شوي صالحیتونو کې فعالیت کوي. د لوړ خطر لرونکي پیرودونکو یا لیږدونو لپاره د پام وړ احتیاطي اقدامات پلي کړئ.
- د مشکوکو فعالیتونو لپاره د راکړې ورکړې څارنه: د پیسو مینځلو یا د تروریزم تمویل فعالیتونو په اړه د مشکوکو معاملو یا نمونو د موندلو او نښه کولو لپاره د راکړې ورکړې د څارنې قوي سیسټمونه پلي کړئ. خپلو کارکوونکو ته روزنه ورکړئ چې د شکمنو فعالیتونو سور بیرغونه وپیژني او سمدستي یې مناسبو چارواکو ته راپور کړي.
- د مشکوکو راکړو ورکړو راپور ورکړئ: د شکمنو فعالیتونو راپورونو (SARs) یا نورو ټاکل شوي راپور ورکولو چینلونو له لارې اړوندو چارواکو ته د شکمنو معاملو یا فعالیتونو په سمدستي توګه راپور ورکولو سره د خپلو راپور ورکولو مکلفیتونو سره سم عمل وکړئ. د پیسو مینځلو یا د تروریزم تمویل پورې اړوند تحقیقاتو او پوښتنو کې د چارواکو سره همکاري وکړئ.
- د AML موافقت برنامه رامینځته کړئ: ستاسو د سوداګرۍ عملیاتو اندازې ، طبیعت او پیچلتیا سره سم د AML اطاعت جامع برنامه رامینځته کړئ او پلي کړئ. پالیسۍ، طرزالعملونه، او کنټرولونه رامینځته کړئ ترڅو د AML مقرراتو اطاعت یقیني کړي، د AML اړتیاو په اړه کارمندانو ته روزنه ورکړي، او ستاسو د AML پروګرام اغیزمنتوب منظم بیاکتنې او ارزونې ترسره کړي.
- د اړتیا په صورت کې مسلکي مشوره وغواړئ: د AML متخصصینو، مشاورینو، یا حقوقي مشاورینو څخه د الرښوونې په لټه کې شئ چې په نړیواله سوداګرۍ کې تخصص لري او د AML موافقت د اغیزمن AML ستراتیژیو په جوړولو او پلي کولو کې ستاسو سره مرسته وکړي. مسلکي مشوره کولی شي د پیچلي AML مقرراتو په نیولو کې مرسته وکړي، د موافقت خطرونه کم کړي، او د غوره عملونو تعقیب یقیني کړي.
نمونې جملې او د هغوی معنی
- بانک د پیسو مینځلو مخنیوي لپاره د AML قوي کنټرولونه پلي کړي او د مقرراتو اړتیاو سره مطابقت لري: پدې جمله کې ، “AML” د پیسو مینځلو ضد ته اشاره کوي ، دا په ګوته کوي چې بانک د پیسو مینځلو فعالیتونو مخنیوي لپاره جامع اقدامات پلي کړي او د AML مقرراتو اطاعت ډاډمن کړي.
- د تعمیل افسر د پیسو مینځلو خطرونو او د راپور ورکولو مکلفیتونو په اړه پوهاوی لوړولو لپاره د کارمندانو لپاره د AML روزنې ناستې ترسره کړې: دلته “AML” د پیسو مینځلو ضد نښه کوي ، د اطاعت افسر لخوا ترسره شوي روزنې روښانه کوي ترڅو کارمندانو ته د پیسو مینځلو خطرونو او د دوی مسؤلیتونو په اړه روزنه ورکړي. د AML مقررات
- مالي موسسې د AML طرزالعملونو سره سم د نورو پلټنو لپاره شکمنې معاملې په نښه کړې: په دې شرایطو کې، “AML” د پیسو مینځلو ضد منعکس کوي، دا په ګوته کوي چې مالي موسسې د پیسو مینځلو احتمالي فعالیتونو د موندلو لپاره د AML پروسیجرونو په تعقیب شکمن لیږدونه پیژندلي او نور تحقیقات یې پیل کړي. .
- تنظیمي ادارې د AML مقرراتو سره د بانک د موافقت ارزولو لپاره د AML پلټنه ترسره کړه او د پرمختګ لپاره ساحې وپیژني: دا جمله د پیسو مینځلو ضد لپاره د لنډیز په توګه د “AML” کارول ښیې چې د ارزونې لپاره د تنظیم کونکي ادارې لخوا ترسره شوي پلټنې ته اشاره کوي. د بانک د AML مقرراتو ته غاړه ایښودل او د AML پروګرام ته د پرمختګ وړاندیز کوي.
- واردونکي د پیسو مینځلو احتمالي فعالیتونو پورې اړوند د AML خطرونو کمولو لپاره د خپلو عرضه کونکو په اړه خورا احتیاط ترسره کړ: دلته “AML” د پیسو مینځلو ضد ته اشاره کوي، دا په ګوته کوي چې واردونکي د پیسو مینځلو فعالیتونو خطرونو کمولو لپاره د خپلو عرضه کونکو سره مناسب احتیاط ترسره کړی او ډاډ ترلاسه کوي د AML مقرراتو سره مطابقت.
د AML نور معنی
| مخفف پراخول | مطلب |
|---|---|
| پرمختللي میټرینګ زیربنا | د سمارټ میټرونو، مخابراتي شبکو، او د معلوماتو مدیریت ټیکنالوژیو سیسټم چې د کاروونکي شرکتونو لخوا په ریښتیني وخت کې د بریښنا مصرف ډیټا راټولولو، نظارت کولو او اداره کولو لپاره کارول کیږي، د انرژي اغیزمن مدیریت او د بل کولو پروسې وړوي. |
| حاد مایلایډ لیوکیمیا | د سرطان یو ډول دی چې د هډوکي میرو او وینې اغیزه کوي، د غیر معمولي مایلایډ حجرو د ګړندۍ ودې او راټولیدو لخوا مشخص کیږي، چې د نښو نښانو لکه ستړیا، ضعف، انتانات، او د وینې اختلالاتو لامل کیږي، چې سمدستي تشخیص او درملنې ته اړتیا لري. |
| د ګروي اعتبار لرونکي پور ورکوونکي | مالي بنسټونه یا پور ورکوونکي چې د تنظیمي چارواکو لخوا منل شوي د صنعت معیارونو، تنظیمي اړتیاو، او د لاندې لیکلو لارښوونو سره سم د ګروي پورونو رامینځته کولو، لاندې لیکلو، او تمویل کولو لپاره اعتبار لري، د پور ورکولو مسؤلانه کړنې او د مصرف کونکي محافظت تضمینوي. |
| د شتمنیو مدیریت محدودیت | د مالي خدماتو شرکت یا د پانګې اچونې شرکت چې د انفرادي پانګوالو، موسسو یا شرکتونو په استازیتوب د پانګې اچونې پورټ فولیو، شتمنیو، او فنډونو اداره کولو او اداره کولو کې تخصص لري، د پورټ فولیو مدیریت، مشورتي خدمتونه، او د پانګونې حلونه چمتو کوي. |
| د اردو د موادو قومانده | د متحده ایالاتو د اردو یوه لویه قومانده د نظامي تجهیزاتو، موادو او اکمالاتو د تدارکاتو، ویشلو، ساتنې او پایښت د څارنې دنده په غاړه لري، په ټوله نړۍ کې د اردو د چمتووالي، عصري کولو، او عملیاتي وړتیاوو ملاتړ کوي. |
| د ملیالم فلم هنرمندانو ټولنه | یوه مسلکي ټولنه چې د لوبغاړو، اداکارانو او هنرمندانو استازیتوب کوي چې په هند کې د مالیالم فلم صنعت کې کار کوي، د خپلو غړو د هوساینې، حقونو او ګټو ته وده ورکولو، مسلکي پرمختګ ته وده ورکولو، او د ملیالم سینما د ودې مالتړ لپاره وقف شوی. |
| د آسټرالیا طبي ټولنه | یو مسلکي سازمان چې په آسټرالیا کې د طبي متخصصینو او ډاکټرانو نمایندګي کوي، د ډاکټرانو ګټو ته وده ورکوي، په روغتیا پاملرنې کې د غوره والي هڅول، او د روغتیا پالیسي، قانون جوړونې، او د روغتیا پاملرنې اصالحاتو اغیزه کوي ترڅو د ناروغانو پاملرنې او د عامې روغتیا پایلو ته وده ورکړي. |
| الومینا-مګنیزیا استر | د الومینا (Al2O3) او مګنیزیا (MgO) څخه جوړ شوي ریفراکټري استر مواد چې د لوړې تودوخې صنعتي فرنسونو او بټو کې کارول کیږي ترڅو د تودوخې ، کیمیاوي ککړتیا او میخانیکي فشار سره مقاومت وکړي ، د پوښاک او تخریب پروړاندې موصلیت او محافظت چمتو کوي. |
| د کرنې بازارموندنې خدمت | د متحده ایالاتو د کرنې وزارت (USDA) یوه اداره چې د کرهنیزو محصولاتو بازارموندنې او توزیع کې اسانتیاوې رامینځته کوي ، د بازار معلوماتو چمتو کول ، درجه بندي او تصدیق خدمتونه ، او د امریکایی کرنې سیالۍ ته وده ورکولو لپاره د بازار پراختیا نوښتونو ملاتړ کوي. |
| د ایروناټیکل ګرځنده لابراتوار | د ګرځنده لابراتوار تاسیسات چې د ساینسي څیړنو، تجربو، یا ایروناټیکس، فضا انجینرۍ، یا هوايي چلند ټیکنالوژۍ پورې اړوند ازموینې ترسره کولو لپاره سمبال شوي، څیړونکو ته وړتیا ورکوي چې په لیرې یا ځانګړي چاپیریال کې د ساحې مطالعې، د معلوماتو راټولولو، او تحلیل ترسره کړي. |
په لنډیز کې، د پیسو مینځلو ضد (AML) د مقرراتو، طرزالعملونو او طرزالعملونو جامع ټولګه شامله ده چې موخه یې د پیسو مینځلو او د تروریزم تمویل فعالیتونو مخنیوی، کشف او مخنیوی دی. واردونکي باید د خپلو AML مکلفیتونو په اړه پوه شي، د موافقت قوي اقدامات پلي کړي، او د غیر قانوني مالي فعالیتونو سره د مبارزې لپاره د تنظیم کونکو چارواکو سره همکاري وکړي او د نړیوال مالي سیسټم بشپړتیا خوندي کړي.