Τι σημαίνει η AML;
Το AML σημαίνει Anti-Money Laundering. Αντιπροσωπεύει ένα σύνολο κανονισμών, πολιτικών και διαδικασιών που έχουν σχεδιαστεί για να αποτρέπουν την παράνομη δημιουργία εισοδήματος και την απόκρυψη της προέλευσής του μέσω οικονομικών συναλλαγών. Η AML στοχεύει στον εντοπισμό και την αποτροπή δραστηριοτήτων νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες επιβάλλοντας υποχρεώσεις σε χρηματοπιστωτικά ιδρύματα και άλλες ρυθμιζόμενες οντότητες να εφαρμόζουν αυστηρούς ελέγχους και μέτρα δέουσας επιμέλειας.
Περιεκτική επεξήγηση της καταπολέμησης του ξεπλύματος χρήματος
Εισαγωγή στην AML
Η καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες (AML) αναφέρεται σε ένα ολοκληρωμένο σύνολο νόμων, κανονισμών και πρακτικών που στοχεύουν στην καταπολέμηση των παράνομων δραστηριοτήτων της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας. Η νομιμοποίηση εσόδων από παράνομες δραστηριότητες περιλαμβάνει τη διαδικασία συγκάλυψης της προέλευσης των παράνομα αποκτηθέντων χρημάτων, συνήθως με τη διοχέτευσή τους μέσω μιας περίπλοκης ακολουθίας τραπεζικών μεταφορών ή εμπορικών συναλλαγών. Ο πρωταρχικός στόχος των μέτρων για την καταπολέμηση της λεκάνης καταπολέμησης της χρήσης είναι να αποτρέψουν τους εγκληματίες από το να επωφεληθούν από τις παράνομες δραστηριότητές τους και να προστατεύσουν την ακεραιότητα του χρηματοπιστωτικού συστήματος από τη χρήση τους για παράνομους σκοπούς.
Εξέλιξη και Σκεπτικό της ΟΜΛ
Η προέλευση της AML εντοπίζεται στις αρχές του 20ου αιώνα, με τη θέσπιση νόμων που στοχεύουν το οργανωμένο έγκλημα και τις παράνομες οικονομικές δραστηριότητες. Ωστόσο, το σύγχρονο πλαίσιο AML κέρδισε δυναμική στις δεκαετίες του 1970 και του 1980 ως απάντηση στις ανησυχίες σχετικά με τη διάδοση της διακίνησης ναρκωτικών, του οργανωμένου εγκλήματος και της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας. Η Ειδική Ομάδα Χρηματοοικονομικής Δράσης (FATF), που ιδρύθηκε το 1989, διαδραμάτισε καθοριστικό ρόλο στη διαμόρφωση των διεθνών προτύπων AML και στην προώθηση της παγκόσμιας συνεργασίας για την καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας.
Το σκεπτικό πίσω από τις προσπάθειες AML βασίζεται στην αναγνώριση των επιζήμιων επιπτώσεων της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες στην κοινωνία, συμπεριλαμβανομένης της διευκόλυνσης εγκληματικών δραστηριοτήτων, της διαφθοράς και της υπονόμευσης της οικονομικής ακεραιότητας και σταθερότητας. Με την εφαρμογή ισχυρών μέτρων AML, οι κυβερνήσεις επιδιώκουν να διακόψουν τις παράνομες χρηματοοικονομικές ροές, να εξαρθρώσουν εγκληματικά δίκτυα και να διαφυλάξουν την ακεραιότητα του χρηματοπιστωτικού συστήματος, ενισχύοντας έτσι την εμπιστοσύνη του κοινού στην παγκόσμια οικονομία.
Βασικά συστατικά της AML
Το πλαίσιο AML περιλαμβάνει διάφορα βασικά στοιχεία που στοχεύουν στην πρόληψη, τον εντοπισμό και την αποτροπή δραστηριοτήτων νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες:
- Νομικό και Ρυθμιστικό Πλαίσιο: Οι κανονισμοί και οι νόμοι για την καταπολέμηση της χρήσης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες θεσπίζουν τη νομική βάση για την καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας, περιγράφοντας τις υποχρεώσεις για χρηματοπιστωτικά ιδρύματα, καθορισμένες μη χρηματοοικονομικές επιχειρήσεις και επαγγέλματα (DNFBP) και άλλες ρυθμιζόμενες οντότητες.
- Δέουσα επιμέλεια πελατών (CDD): Τα χρηματοπιστωτικά ιδρύματα υποχρεούνται να διεξάγουν τη δέουσα επιμέλεια πελατών για να επαληθεύσουν την ταυτότητα των πελατών τους, να αξιολογήσουν τους κινδύνους που σχετίζονται με τις επιχειρηματικές τους σχέσεις και να παρακολουθούν τις συναλλαγές για ύποπτες δραστηριότητες.
- Γνωρίστε τον Πελάτη σας (KYC): Οι διαδικασίες KYC περιλαμβάνουν συλλογή και επαλήθευση πληροφοριών πελατών, συμπεριλαμβανομένων εγγράφων ταυτοποίησης, διευθύνσεων και πληροφοριών δικαιούχου ιδιοκτησίας, για τον προσδιορισμό της ταυτότητας των πελατών και την αξιολόγηση του προφίλ κινδύνου τους.
- Παρακολούθηση συναλλαγών: Τα χρηματοπιστωτικά ιδρύματα χρησιμοποιούν συστήματα παρακολούθησης συναλλαγών για τον εντοπισμό και την αναφορά ύποπτων συναλλαγών που μπορεί να υποδεικνύουν δραστηριότητες νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες ή χρηματοδότησης της τρομοκρατίας, όπως ασυνήθιστα πρότυπα, μεγάλες συναλλαγές σε μετρητά ή συναλλαγές που αφορούν δικαιοδοσίες υψηλού κινδύνου.
- Υποχρεώσεις αναφοράς: Οι ελεγχόμενες οντότητες υποχρεούνται να αναφέρουν ύποπτες συναλλαγές και δραστηριότητες στις αρμόδιες αρχές, όπως μονάδες χρηματοοικονομικών πληροφοριών (FIU) ή υπηρεσίες επιβολής του νόμου, μέσω αναφορών ύποπτων δραστηριοτήτων (SAR) ή άλλων καθορισμένων μηχανισμών αναφοράς.
- Προγράμματα συμμόρφωσης: Τα προγράμματα συμμόρφωσης AML περιλαμβάνουν πολιτικές, διαδικασίες και ελέγχους που εφαρμόζονται από χρηματοπιστωτικά ιδρύματα για να διασφαλίσουν τη συμμόρφωση με τους κανονισμούς AML, τον μετριασμό των κινδύνων και την προώθηση μιας κουλτούρας συμμόρφωσης εντός του οργανισμού.
- Εκπαίδευση και ευαισθητοποίηση: Τα εκπαιδευτικά προγράμματα AML είναι απαραίτητα για την εκπαίδευση των εργαζομένων σχετικά με τις υποχρεώσεις τους για την AML, την αναγνώριση των κόκκινων σημαιών της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και την καλλιέργεια μιας κουλτούρας επαγρύπνησης και συμμόρφωσης σε ολόκληρο τον οργανισμό.
- Ρυθμιστική εποπτεία και επιβολή: Οι ρυθμιστικές αρχές επιβλέπουν τη συμμόρφωση με τους κανονισμούς AML και ενδέχεται να επιβάλλουν κυρώσεις ή κυρώσεις σε οντότητες που διαπιστώνεται ότι παραβιάζουν τους νόμους για την καταπολέμηση της λεκάνης χρήσης. Οι αποτελεσματικοί μηχανισμοί επιβολής είναι σημαντικοί για την αποτροπή της μη συμμόρφωσης και τη διασφάλιση της αποτελεσματικότητας των μέτρων για την καταπολέμηση της καταπολέμησης της καταπολέμησης της άδειας.
Διεθνής Συνεργασία και Πρότυπα
Δεδομένης της παγκόσμιας φύσης των δραστηριοτήτων νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και χρηματοδότησης της τρομοκρατίας, η διεθνής συνεργασία και συνεργασία είναι ζωτικής σημασίας για την αποτελεσματικότητα των προσπαθειών AML. Η FATF, μαζί με περιφερειακούς φορείς και διεθνείς οργανισμούς, διαδραματίζει κεντρικό ρόλο στον καθορισμό προτύπων AML, στην προώθηση βέλτιστων πρακτικών και στη διεξαγωγή αμοιβαίων αξιολογήσεων για την αξιολόγηση της συμμόρφωσης με τους κανονισμούς AML.
Οι Συστάσεις της FATF χρησιμεύουν ως το διεθνές πρότυπο για μέτρα καταπολέμησης της τρομοκρατίας και χρηματοδότησης της τρομοκρατίας (CFT), παρέχοντας καθοδήγηση στις χώρες σχετικά με την ανάπτυξη ισχυρών πλαισίων AML και τη διεξαγωγή αξιολογήσεων κινδύνου. Η διαδικασία αμοιβαίας αξιολόγησης περιλαμβάνει αξιολογήσεις από ομοτίμους των καθεστώτων AML των χωρών για να αξιολογηθεί η συμμόρφωσή τους με τα πρότυπα της FATF και να εντοπιστούν τομείς προς βελτίωση.
Σημειώσεις προς τους εισαγωγείς
Οι εισαγωγείς που ασχολούνται με το διεθνές εμπόριο θα πρέπει να λαμβάνουν υπόψη τις ακόλουθες σημειώσεις σχετικά με τη συμμόρφωση με την AML:
- Κατανόηση των κανονιστικών υποχρεώσεων: Εξοικειωθείτε με τους κανονισμούς AML που ισχύουν για την επιχείρησή σας, συμπεριλαμβανομένων των απαιτήσεων για τη δέουσα επιμέλεια πελατών, την παρακολούθηση συναλλαγών και την αναφορά ύποπτων δραστηριοτήτων. Διασφαλίστε τη συμμόρφωση με τους νόμους και τους κανονισμούς AML τόσο στις εγχώριες όσο και στις διεθνείς δικαιοδοσίες όπου δραστηριοποιείτε.
- Εφαρμογή προσέγγισης βάσει κινδύνου: Υιοθετήστε μια προσέγγιση βάσει κινδύνου για τη συμμόρφωση με την AML διενεργώντας αξιολογήσεις κινδύνου για τον εντοπισμό και τον μετριασμό των κινδύνων νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες που σχετίζονται με τις επιχειρηματικές δραστηριότητες, τους πελάτες, τα προϊόντα και τις γεωγραφικές σας τοποθεσίες. Προσαρμόστε τα μέτρα σας για την AML για την αποτελεσματική αντιμετώπιση συγκεκριμένων κινδύνων και τρωτών σημείων.
- Βελτιώστε τις διαδικασίες δέουσας επιμέλειας: Ενισχύστε τις διαδικασίες δέουσας επιμέλειας για τον πελάτη για να επαληθεύσετε την ταυτότητα των επιχειρηματικών συνεργατών, προμηθευτών και πελατών σας, ιδιαίτερα εκείνων που εμπλέκονται σε συναλλαγές υψηλού κινδύνου ή λειτουργούν σε δικαιοδοσίες γνωστές για δραστηριότητες νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες. Εφαρμογή ενισχυμένων μέτρων δέουσας επιμέλειας για πελάτες ή συναλλαγές υψηλού κινδύνου.
- Παρακολούθηση συναλλαγών για ύποπτες δραστηριότητες: Εφαρμόστε ισχυρά συστήματα παρακολούθησης συναλλαγών για τον εντοπισμό και την επισήμανση ύποπτων συναλλαγών ή μοτίβων ενδεικτικών δραστηριοτήτων νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες ή χρηματοδότησης της τρομοκρατίας. Εκπαιδεύστε το προσωπικό σας να αναγνωρίζει τις κόκκινες σημαίες ύποπτων δραστηριοτήτων και να τις αναφέρετε αμέσως στις αρμόδιες αρχές.
- Αναφορά ύποπτων συναλλαγών: Συμμορφωθείτε με τις υποχρεώσεις αναφοράς αναφέροντας έγκαιρα ύποπτες συναλλαγές ή δραστηριότητες στις αρμόδιες αρχές, όπως μονάδες χρηματοοικονομικών πληροφοριών ή υπηρεσίες επιβολής του νόμου, μέσω αναφορών ύποπτων δραστηριοτήτων (SAR) ή άλλων καθορισμένων καναλιών αναφοράς. Συνεργασία με τις αρχές σε έρευνες και έρευνες που σχετίζονται με ξέπλυμα χρήματος ή χρηματοδότηση της τρομοκρατίας.
- Δημιουργία Προγράμματος Συμμόρφωσης AML: Αναπτύξτε και εφαρμόστε ένα ολοκληρωμένο πρόγραμμα συμμόρφωσης με την AML προσαρμοσμένο στο μέγεθος, τη φύση και την πολυπλοκότητα των λειτουργιών της επιχείρησής σας. Καθιερώστε πολιτικές, διαδικασίες και ελέγχους για να διασφαλίσετε τη συμμόρφωση με τους κανονισμούς AML, εκπαιδεύστε τους υπαλλήλους σχετικά με τις απαιτήσεις AML και πραγματοποιήστε τακτικές αναθεωρήσεις και αξιολογήσεις της αποτελεσματικότητας του προγράμματος AML.
- Ζητήστε επαγγελματική συμβουλή εάν χρειάζεται: Εξετάστε το ενδεχόμενο να αναζητήσετε καθοδήγηση από ειδικούς, συμβούλους ή νομικούς συμβούλους με εξειδίκευση στο διεθνές εμπόριο και τη συμμόρφωση με την AML για να σας βοηθήσουν στην ανάπτυξη και εφαρμογή αποτελεσματικών στρατηγικών AML. Οι επαγγελματικές συμβουλές μπορούν να βοηθήσουν στην πλοήγηση σε περίπλοκους κανονισμούς AML, στον μετριασμό των κινδύνων συμμόρφωσης και στη διασφάλιση της συμμόρφωσης με τις βέλτιστες πρακτικές.
Δείγματα προτάσεων και οι έννοιές τους
- Η τράπεζα εφάρμοσε ισχυρούς ελέγχους AML για την πρόληψη της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και τη συμμόρφωση με τις κανονιστικές απαιτήσεις: Σε αυτήν την πρόταση, η λέξη “AML” αναφέρεται στην καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες, υποδεικνύοντας ότι η τράπεζα εφάρμοσε ολοκληρωμένα μέτρα για την πρόληψη δραστηριοτήτων νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και τη διασφάλιση της συμμόρφωσης με τους κανονισμούς AML.
- Ο υπεύθυνος συμμόρφωσης διεξήγαγε εκπαιδευτικές συνεδρίες AML για τους υπαλλήλους για την ευαισθητοποίηση σχετικά με τους κινδύνους νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και τις υποχρεώσεις αναφοράς: Εδώ, το “AML” σημαίνει την καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες, υπογραμμίζοντας την εκπαίδευση που διεξήγαγε ο υπεύθυνος συμμόρφωσης για την εκπαίδευση των εργαζομένων σχετικά με τους κινδύνους ξεπλύματος βρώμικου χρήματος και τις ευθύνες τους σύμφωνα με Κανονισμοί AML.
- Το χρηματοπιστωτικό ίδρυμα επισήμανε ύποπτες συναλλαγές για περαιτέρω έρευνα σύμφωνα με τις διαδικασίες AML: Σε αυτό το πλαίσιο, το “AML” υποδηλώνει την καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες, υποδεικνύοντας ότι το χρηματοπιστωτικό ίδρυμα εντόπισε ύποπτες συναλλαγές και ξεκίνησε περαιτέρω έρευνα μετά από καθιερωμένες διαδικασίες AML για τον εντοπισμό πιθανών δραστηριοτήτων νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες .
- Η ρυθμιστική αρχή διεξήγαγε έλεγχο AML για να αξιολογήσει τη συμμόρφωση της τράπεζας με τους κανονισμούς AML και να εντοπίσει τομείς προς βελτίωση: Αυτή η πρόταση καταδεικνύει τη χρήση του “AML” ως συντομογραφία για την καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες, αναφερόμενη στον έλεγχο που διενεργήθηκε από τη ρυθμιστική αρχή για την αξιολόγηση τη συμμόρφωση της τράπεζας με τους κανονισμούς AML και τη σύσταση βελτιώσεων στο πρόγραμμα AML της.
- Ο εισαγωγέας διενήργησε τη δέουσα επιμέλεια στους προμηθευτές του για τον μετριασμό των κινδύνων AML που σχετίζονται με πιθανές δραστηριότητες νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες: Εδώ, το “AML” αναφέρεται στην καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες, υποδεικνύοντας ότι ο εισαγωγέας διενήργησε τη δέουσα επιμέλεια στους προμηθευτές του για να μετριάσει τους κινδύνους από δραστηριότητες νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και να εξασφαλίσει συμμόρφωση με τους κανονισμούς AML.
Άλλες έννοιες της AML
| ΑΚΡΩΝΥΜΙΟ ΕΠΕΚΤΑΣΗ | ΕΝΝΟΙΑ |
|---|---|
| Προηγμένη Υποδομή Μετρήσεων | Ένα σύστημα έξυπνων μετρητών, δικτύων επικοινωνίας και τεχνολογιών διαχείρισης δεδομένων που χρησιμοποιούνται από εταιρείες κοινής ωφέλειας για τη συλλογή, παρακολούθηση και διαχείριση δεδομένων κατανάλωσης ηλεκτρικής ενέργειας σε πραγματικό χρόνο, επιτρέποντας πιο αποτελεσματική διαχείριση ενέργειας και διαδικασίες χρέωσης. |
| Οξεία μυελογενής λευχαιμία | Ένας τύπος καρκίνου που επηρεάζει το μυελό των οστών και το αίμα, που χαρακτηρίζεται από την ταχεία ανάπτυξη και συσσώρευση μη φυσιολογικών μυελοειδών κυττάρων, που οδηγεί σε συμπτώματα όπως κόπωση, αδυναμία, λοιμώξεις και αιμορραγικές διαταραχές, που απαιτούν έγκαιρη διάγνωση και θεραπεία. |
| Διαπιστευμένοι Στεγαστικοί Δανειστές | Χρηματοπιστωτικά ιδρύματα ή δανειστές διαπιστευμένοι από ρυθμιστικές αρχές για τη σύναψη, την ανάληψη και τη χρηματοδότηση στεγαστικών δανείων σύμφωνα με τα πρότυπα του κλάδου, τις κανονιστικές απαιτήσεις και τις κατευθυντήριες γραμμές αναδοχής, διασφαλίζοντας υπεύθυνες πρακτικές δανεισμού και προστασία των καταναλωτών. |
| Asset Management Limited | Εταιρεία χρηματοοικονομικών υπηρεσιών ή εταιρεία επενδύσεων που ειδικεύεται στη διαχείριση και διαχείριση επενδυτικών χαρτοφυλακίων, περιουσιακών στοιχείων και κεφαλαίων για λογαριασμό μεμονωμένων επενδυτών, ιδρυμάτων ή εταιρειών, παρέχοντας διαχείριση χαρτοφυλακίου, συμβουλευτικές υπηρεσίες και επενδυτικές λύσεις. |
| Διοίκηση Υλικού Στρατού | Μια μεγάλη διοίκηση του Στρατού των Ηνωμένων Πολιτειών που είναι υπεύθυνη για την επίβλεψη της προμήθειας, διανομής, συντήρησης και συντήρησης στρατιωτικού εξοπλισμού, υλικού και προμηθειών, υποστηρίζοντας την ετοιμότητα, τον εκσυγχρονισμό και τις επιχειρησιακές δυνατότητες του Στρατού παγκοσμίως. |
| Ένωση Καλλιτεχνών Ταινιών Μαλαγιαλάμ | Μια επαγγελματική ένωση που εκπροσωπεί ηθοποιούς, ηθοποιούς και καλλιτέχνες που εργάζονται στην κινηματογραφική βιομηχανία των Μαλαγιαλάμ στην Ινδία, αφιερωμένη στην προώθηση της ευημερίας, των δικαιωμάτων και των συμφερόντων των μελών της, στην προώθηση της επαγγελματικής εξέλιξης και στην υποστήριξη της ανάπτυξης του κινηματογράφου Μαλαγιαλάμ. |
| Ιατρικός Σύλλογος της Αυστραλίας | Μια επαγγελματική οργάνωση που εκπροσωπεί ιατρούς και γιατρούς στην Αυστραλία, υποστηρίζει τα συμφέροντα των γιατρών, προάγει την αριστεία στην υγειονομική περίθαλψη και επηρεάζει την πολιτική, τη νομοθεσία και τις μεταρρυθμίσεις στον τομέα της υγείας για τη βελτίωση της φροντίδας των ασθενών και των αποτελεσμάτων της δημόσιας υγείας. |
| Επένδυση Αλουμίνας-Μαγνησίας | Ένα πυρίμαχο υλικό επένδυσης που αποτελείται από αλουμίνα (Al2O3) και μαγνησία (MgO) που χρησιμοποιείται σε βιομηχανικούς κλιβάνους και κλιβάνους υψηλής θερμοκρασίας για να αντέχει σε υπερβολική θερμότητα, χημική διάβρωση και μηχανική καταπόνηση, παρέχοντας μόνωση και προστασία από τη φθορά και τη διάβρωση. |
| Υπηρεσία Αγροτικού Μάρκετινγκ | Μια υπηρεσία του Υπουργείου Γεωργίας των Ηνωμένων Πολιτειών (USDA) που είναι υπεύθυνη για τη διευκόλυνση της εμπορίας και διανομής γεωργικών προϊόντων, την παροχή πληροφοριών για την αγορά, την ταξινόμηση και τις υπηρεσίες πιστοποίησης και την υποστήριξη πρωτοβουλιών ανάπτυξης της αγοράς για την προώθηση της ανταγωνιστικότητας της αμερικανικής γεωργίας. |
| Αεροναυτικό Κινητό Εργαστήριο | Μια φορητή εργαστηριακή εγκατάσταση εξοπλισμένη για τη διεξαγωγή επιστημονικής έρευνας, πειραμάτων ή δοκιμών που σχετίζονται με την αεροναυπηγική, την αεροδιαστημική μηχανική ή την τεχνολογία της αεροπορίας, που επιτρέπει στους ερευνητές να διεξάγουν επιτόπιες μελέτες, συλλογή δεδομένων και ανάλυση σε απομακρυσμένα ή εξειδικευμένα περιβάλλοντα. |
Συνοπτικά, η καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες (AML) περιλαμβάνει ένα ολοκληρωμένο σύνολο κανονισμών, πρακτικών και διαδικασιών που στοχεύουν στην πρόληψη, τον εντοπισμό και την αποτροπή δραστηριοτήτων νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και χρηματοδότησης της τρομοκρατίας. Οι εισαγωγείς θα πρέπει να κατανοούν τις υποχρεώσεις τους για την καταπολέμηση της λεκάνης χρήσης, να εφαρμόζουν αυστηρά μέτρα συμμόρφωσης και να συνεργάζονται με τις ρυθμιστικές αρχές για την καταπολέμηση των παράνομων χρηματοοικονομικών δραστηριοτήτων και τη διασφάλιση της ακεραιότητας του παγκόσμιου χρηματοπιστωτικού συστήματος.
