Apa AML Stand For?
AML singkatan saka Anti-Money Laundering. Iki minangka aturan, kabijakan, lan tata cara sing dirancang kanggo nyegah penghasilan ilegal lan ndhelikake asal-usule liwat transaksi finansial. AML duwe tujuan kanggo ndeteksi lan nyegah kegiatan pencucian dhuwit kanthi ngetrapake kewajiban marang lembaga keuangan lan entitas liyane sing diatur kanggo ngetrapake kontrol sing kuat lan langkah-langkah teliti.
Panjelasan Komprehensif babagan Anti Pencucian Dhuwit
Pambuka kanggo AML
Anti-Money Laundering (AML) nuduhake sakumpulan hukum, peraturan, lan praktik sing komprehensif kanggo nglawan kegiatan ilegal pencucian dhuwit lan pendanaan teroris. Money laundering kalebu proses nyamarake asal-usul dhuwit sing dipikolehi kanthi ilegal, biasane kanthi ngliwati urutan transfer bank utawa transaksi komersial sing rumit. Tujuan utama langkah-langkah AML yaiku kanggo nyegah para penjahat entuk bathi saka kegiatan ilegal lan nglindhungi integritas sistem finansial supaya ora digunakake kanggo tujuan sing ora sah.
Evolusi lan Rasional AML
Asal-usul AML bisa ditlusuri wiwit awal abad kaping 20, kanthi anane undang-undang sing ngarahake kejahatan terorganisir lan kegiatan finansial sing ora sah. Nanging, kerangka AML modern entuk momentum ing taun 1970-an lan 1980-an kanggo nanggepi keprihatinan babagan proliferasi perdagangan narkoba, kejahatan terorganisir, lan pendanaan terorisme. Pasukan Tugas Aksi Keuangan (FATF), sing diadegake ing taun 1989, nduweni peran penting kanggo mbentuk standar AML internasional lan ningkatake kerjasama global kanggo nglawan pencucian uang lan pendanaan teroris.
Alesan kanggo upaya AML adhedhasar pangenalan efek ngrugekake saka pencucian dhuwit ing masyarakat, kalebu fasilitasi kegiatan pidana, korupsi, lan ngrusak integritas lan stabilitas finansial. Kanthi ngetrapake langkah-langkah AML sing kuat, pamrentah ngupaya ngganggu aliran finansial sing ora sah, mbongkar jaringan kriminal, lan njaga integritas sistem finansial, saengga nambah kapercayan lan kapercayan masarakat ing ekonomi global.
Komponen utama AML
Kerangka AML nyakup sawetara komponen utama sing tujuane kanggo nyegah, ndeteksi, lan nyegah kegiatan pencucian dhuwit:
- Kerangka Legal lan Regulasi: Angger-angger lan undang-undang AML netepake dhasar hukum kanggo nglawan pencucian uang lan pendanaan teroris, njlentrehake kewajiban kanggo lembaga keuangan, bisnis lan profesi non-finansial (DNFBPs) sing ditunjuk, lan entitas liyane sing diatur.
- Customer Due Diligence (CDD): Institusi keuangan diwajibake nindakake uji coba pelanggan kanggo verifikasi identitas pelanggan, netepake risiko sing ana gandhengane karo hubungan bisnis, lan ngawasi transaksi kanggo kegiatan sing curiga.
- Ngerti Pelanggan Sampeyan (KYC): Prosedur KYC kalebu ngumpulake lan verifikasi informasi pelanggan, kalebu dokumen identifikasi, alamat, lan informasi kepemilikan sing migunani, kanggo netepake identitas pelanggan lan netepake profil risiko.
- Pemantauan Transaksi: Institusi keuangan nggunakake sistem pemantauan transaksi kanggo ndeteksi lan nglaporake transaksi sing curiga sing bisa nuduhake kegiatan pencucian uang utawa pendanaan teroris, kayata pola sing ora biasa, transaksi awis gedhe, utawa transaksi sing nglibatake yurisdiksi berisiko tinggi.
- Kewajiban Pelaporan: Entitas sing diatur kudu nglaporake transaksi lan aktivitas sing curiga menyang panguwasa sing gegandhengan, kayata unit intelijen keuangan (FIU) utawa lembaga penegak hukum, liwat laporan kegiatan sing curiga (SAR) utawa mekanisme pelaporan liyane sing ditunjuk.
- Program Kepatuhan: Program kepatuhan AML nyakup kabijakan, prosedur, lan kontrol sing ditindakake dening lembaga keuangan kanggo mesthekake ketaatan marang peraturan AML, ngurangi risiko, lan ningkatake budaya kepatuhan ing organisasi.
- Pelatihan lan Kesadaran: Program latihan AML penting kanggo ngajari karyawan babagan kewajiban AML, ngenali bendera abang pencucian dhuwit, lan ngembangake budaya waspada lan kepatuhan ing saindhenging organisasi.
- Pengawasan lan Penegakan Regulasi: Panguwasa regulasi ngawasi kepatuhan karo peraturan AML lan bisa uga ngetrapake denda utawa sanksi marang entitas sing ditemokake nglanggar hukum AML. Mekanisme penegakan sing efektif iku penting kanggo nyegah ora kepatuhan lan njamin efektifitas langkah-langkah AML.
Kerjasama lan Standar Internasional
Amarga sifat global pencucian dhuwit lan kegiatan pendanaan teroris, kerjasama lan kolaborasi internasional penting kanggo efektifitas upaya AML. FATF, bebarengan karo badan regional lan organisasi internasional, nduweni peran penting kanggo nyetel standar AML, ningkatake praktik paling apik, lan nganakake evaluasi bebarengan kanggo netepake kepatuhan karo peraturan AML.
Rekomendasi FATF dadi standar internasional kanggo langkah-langkah AML lan counter-terrorist financing (CFT), menehi tuntunan kanggo negara-negara babagan ngembangake kerangka AML sing kuat lan nindakake penilaian risiko. Proses evaluasi bebarengan kalebu review peer saka rezim AML negara kanggo netepake kepatuhan karo standar FATF lan ngenali area sing kudu ditingkatake.
Cathetan kanggo Importir
Importir sing melu perdagangan internasional kudu nimbang cathetan ing ngisor iki sing ana gandhengane karo kepatuhan AML:
- Ngerti Kewajiban Regulasi: Ngerteni peraturan AML sing ditrapake kanggo bisnis sampeyan, kalebu syarat kanggo teliti pelanggan, ngawasi transaksi, lan nglaporake aktivitas sing curiga. Priksa manawa tundhuk karo hukum lan peraturan AML ing yurisdiksi domestik lan internasional ing ngendi sampeyan beroperasi.
- Ngleksanakake Pendekatan Berbasis Risiko: Nganggo pendekatan adhedhasar risiko kanggo kepatuhan AML kanthi nganakake penilaian risiko kanggo ngenali lan nyuda risiko pencucian dhuwit sing ana gandhengane karo operasi bisnis, pelanggan, produk, lan lokasi geografis. Ngatur langkah-langkah AML kanggo ngatasi risiko lan kerentanan tartamtu kanthi efektif.
- Ningkatake Prosedur Ketekunan: Nguatake tata cara tekun amarga pelanggan kanggo verifikasi identitas mitra bisnis, pemasok, lan pelanggan, utamane sing melu transaksi berisiko tinggi utawa operasi ing yurisdiksi sing dikenal minangka kegiatan pencucian uang. Ngleksanakake langkah rajin sing luwih apik kanggo pelanggan utawa transaksi sing berisiko dhuwur.
- Ngawasi Transaksi kanggo Kegiatan Curiga: Ngleksanakake sistem pemantauan transaksi sing kuat kanggo ndeteksi lan menehi tandha transaksi utawa pola sing curiga sing nuduhake kegiatan pencucian uang utawa pendanaan teroris. Latih staf sampeyan kanggo ngenali panji abang saka kegiatan sing curiga lan laporake kanthi cepet menyang panguwasa sing cocog.
- Lapor Transaksi Curiga: Turutake kewajiban nglaporake kanthi cepet nglaporake transaksi utawa aktivitas sing curiga menyang panguwasa sing gegandhengan, kayata unit intelijen finansial utawa lembaga penegak hukum, liwat laporan kegiatan sing curiga (SAR) utawa saluran pelaporan liyane sing ditunjuk. Kerjo bareng karo panguwasa ing investigasi lan pitakonan related kanggo laundering dhuwit utawa pendanaan teroris.
- Nggawe Program Kepatuhan AML: Ngembangake lan ngetrapake program kepatuhan AML sing komprehensif sing cocog karo ukuran, sifat, lan kerumitan operasi bisnis sampeyan. Netepake kabijakan, prosedur, lan kontrol kanggo mesthekake ketaatan marang peraturan AML, nglatih karyawan babagan syarat AML, lan nindakake review lan penilaian rutin babagan efektifitas program AML sampeyan.
- Nggoleki Saran Profesional yen Dibutuhake: Coba golek tuntunan saka ahli AML, konsultan, utawa penasihat hukum sing duwe keahlian ing perdagangan internasional lan kepatuhan AML kanggo mbantu sampeyan ngembangake lan ngetrapake strategi AML sing efektif. Saran profesional bisa mbantu navigasi peraturan AML sing rumit, nyuda risiko kepatuhan, lan njamin ketaatan marang praktik paling apik.
Tuladha Ukara lan Tegese
- Bank ngleksanakake kontrol AML kuwat kanggo nyegah laundering dhuwit lan tundhuk karo syarat peraturan: Ing ukara iki, “AML” nuduhake Anti-Money Laundering, nuduhake yen bank ngleksanakake langkah lengkap kanggo nyegah kegiatan laundering dhuwit lan njamin selaras karo peraturan AML.
- Petugas kepatuhan nganakake sesi pelatihan AML kanggo karyawan kanggo nambah kesadaran babagan risiko pencucian uang lan kewajiban nglaporake: Ing kene, “AML” tegese Anti-Money Laundering, nyorot latihan sing ditindakake dening petugas kepatuhan kanggo ngajari karyawan babagan risiko pencucian uang lan tanggung jawabe ing ngisor iki. peraturan AML.
- Institusi finansial menehi tandha transaksi sing curiga kanggo diselidiki luwih lanjut sesuai karo prosedur AML: Ing konteks iki, “AML” nuduhake Anti-Money Laundering, nuduhake yen institusi keuangan ngidentifikasi transaksi sing curiga lan miwiti penyelidikan luwih lanjut sawise prosedur AML sing ditetepake kanggo ndeteksi aktivitas pencucian dhuwit potensial. .
- Panguwasa regulasi nindakake audit AML kanggo netepake kepatuhan bank karo peraturan AML lan ngenali area sing kudu didandani: Ukara iki nuduhake panggunaan “AML” minangka singkatan saka Anti-Money Laundering, nuduhake audit sing ditindakake dening otoritas regulasi kanggo ngevaluasi ketaatan bank kanggo peraturan AML lan menehi rekomendasi dandan kanggo program AML sawijining.
- Importir nganakake teliti kanthi teliti marang para pemasok kanggo nyuda risiko AML sing ana gandhengane karo kegiatan pencucian uang sing potensial: Ing kene, “AML” nuduhake Anti-Money Laundering, sing nuduhake manawa importir nindakake kanthi teliti marang para pemasok kanggo nyuda risiko kegiatan pencucian uang lan njamin selaras karo peraturan AML.
Makna liya saka AML
| EKSPANSI AKRONIM | ARTINE |
|---|---|
| Infrastruktur Pangukuran Lanjut | Sistem meter cerdas, jaringan komunikasi, lan teknologi manajemen data sing digunakake dening perusahaan utilitas kanggo ngumpulake, ngawasi, lan ngatur data konsumsi listrik ing wektu nyata, mbisakake manajemen energi lan proses tagihan sing luwih efisien. |
| Leukemia Mieloid Akut | Jinis kanker sing mengaruhi sumsum balung lan getih, ditondoi kanthi cepet lan akumulasi sel myeloid sing ora normal, sing nyebabake gejala kayata lemes, kekirangan, infeksi, lan kelainan getihen, sing mbutuhake diagnosis lan perawatan kanthi cepet. |
| Terakreditasi Mortgage Lenders | Institusi finansial utawa pemberi utang sing diakreditasi dening panguwasa pangaturan kanggo ngasilake, underwrite, lan mbiayai silihan hipotek sing tundhuk karo standar industri, syarat peraturan, lan pedoman underwriting, njamin praktik kredit sing tanggung jawab lan perlindungan konsumen. |
| Manajemen Aset Limited | Perusahaan layanan finansial utawa perusahaan investasi khusus kanggo ngatur lan ngatur portofolio investasi, aset, lan dana atas jenenge investor individu, institusi, utawa perusahaan, nyedhiyakake manajemen portofolio, layanan penasehat, lan solusi investasi. |
| Komando Material Angkatan Darat | Komando utama Angkatan Darat Amerika Serikat sing tanggung jawab kanggo ngawasi pengadaan, distribusi, pangopènan, lan pangopènan peralatan, bahan, lan pasokan militer, ndhukung kesiapan Angkatan Darat, modernisasi, lan kapabilitas operasional ing saindenging jagad. |
| Asosiasi Seniman Film Malayalam | Asosiasi profesional sing makili aktor, aktris, lan seniman sing kerja ing industri film Malayalam ing India, khusus kanggo promosi kesejahteraan, hak, lan kapentingan para anggotane, ngembangake pangembangan profesional, lan ndhukung pertumbuhan bioskop Malayalam. |
| Asosiasi Medis Australia | Organisasi profesional sing makili praktisi medis lan dokter ing Australia, nyengkuyung kepentingan para dokter, ningkatake keunggulan ing perawatan kesehatan, lan mengaruhi kabijakan kesehatan, undang-undang, lan reformasi kesehatan kanggo ningkatake perawatan pasien lan asil kesehatan masyarakat. |
| Alumina-Magnesia Lining | Bahan lapisan refraktori sing kasusun saka alumina (Al2O3) lan magnesia (MgO) digunakake ing tungku lan kiln industri suhu dhuwur kanggo nahan panas banget, karat kimia, lan stres mekanik, nyedhiyakake insulasi lan perlindungan marang nyandhang lan erosi. |
| Jasa Pemasaran Pertanian Kab | Agensi Departemen Pertanian Amerika Serikat (USDA) sing tanggung jawab kanggo nggampangake pemasaran lan distribusi produk pertanian, nyedhiyakake informasi pasar, layanan penilaian lan sertifikasi, lan ndhukung inisiatif pangembangan pasar kanggo ningkatake daya saing pertanian Amerika. |
| Laboratorium Mobil Aeronautika | Fasilitas laboratorium seluler sing dilengkapi kanggo nganakake riset ilmiah, eksperimen, utawa tes sing ana gandhengane karo aeronautika, teknik aeroangkasa, utawa teknologi penerbangan, sing ngidini peneliti nindakake studi lapangan, koleksi data, lan analisa ing lingkungan sing adoh utawa khusus. |
Ringkesan, Anti-Money Laundering (AML) nyakup saperangkat aturan, praktik, lan prosedur sing komprehensif kanggo nyegah, ndeteksi, lan nyegah kegiatan pencucian uang lan pendanaan teroris. Importir kudu ngerti kewajiban AML, ngetrapake langkah-langkah kepatuhan sing kuat, lan kolaborasi karo panguwasa peraturan kanggo nglawan kegiatan finansial sing ora sah lan njaga integritas sistem finansial global.
