চীনা সরবরাহকারীদের সাথে অর্থপ্রদানের শর্তাবলী কীভাবে যাচাই করবেন

চীন থেকে পণ্য সোর্সিং করার সময়, অর্থপ্রদানের শর্তাবলী যাচাই করা একটি সফল ব্যবসায়িক সম্পর্ক স্থাপনের একটি গুরুত্বপূর্ণ অংশ। অর্থপ্রদানের শর্তাবলী নগদ প্রবাহ, ঝুঁকি এবং একটি লেনদেনের সামগ্রিক কার্যকারিতাকে প্রভাবিত করে, উপলব্ধ বিকল্পগুলি বোঝা এবং উভয় পক্ষ পরিষ্কার, ন্যায্য এবং প্রয়োগযোগ্য শর্তাবলীতে সম্মত হয় তা নিশ্চিত করা অপরিহার্য করে তোলে। চীনা সরবরাহকারীদের প্রায়শই অর্থ প্রদানের বিষয়ে নির্দিষ্ট প্রত্যাশা থাকে এবং ভুল বোঝাবুঝি, বিলম্ব বা আর্থিক ক্ষতি এড়ানোর জন্য এই সূক্ষ্ম বিষয়গুলি বোঝা অত্যন্ত গুরুত্বপূর্ণ।

এই নির্দেশিকা বিভিন্ন অর্থপ্রদানের শর্তাবলী, সরবরাহকারীদের সাথে শর্তাবলী যাচাই করার পদ্ধতি এবং চীনা সরবরাহকারীদের সাথে আন্তর্জাতিক বাণিজ্যের আর্থিক দিকগুলি পরিচালনা করার জন্য সর্বোত্তম অনুশীলনগুলি অন্বেষণ করে। উপলব্ধ সরঞ্জাম এবং কৌশলগুলি বোঝার মাধ্যমে, ব্যবসাগুলি তাদের স্বার্থ রক্ষা করে এমন ন্যায্য চুক্তিগুলি সুরক্ষিত করতে পারে।

সাধারণ অর্থপ্রদানের শর্তাবলী বোঝা

সাধারণ অর্থপ্রদানের পদ্ধতি

টেলিগ্রাফিক ট্রান্সফার (T/T)

টেলিগ্রাফিক ট্রান্সফার (T/T), যা ব্যাঙ্ক ট্রান্সফার নামেও পরিচিত, চীনা সরবরাহকারীদের সাথে আন্তর্জাতিক বাণিজ্যে ব্যবহৃত সবচেয়ে সাধারণ অর্থপ্রদানের পদ্ধতিগুলির মধ্যে একটি। সাধারণত, সরবরাহকারীদের উত্পাদন শুরু হওয়ার আগে 30% আমানত প্রয়োজন, বাকি 70% ভারসাম্য চালানের আগে বকেয়া থাকে। এই অর্থপ্রদানের কাঠামো সরবরাহকারীদের তাদের উৎপাদন খরচ কভার করতে সাহায্য করে যখন ক্রেতার গুণমানের উপর কিছু লিভারেজ রয়েছে তা নিশ্চিত করে।

T/T পেমেন্ট তুলনামূলকভাবে দ্রুত এবং নিরাপদ কিন্তু উভয় পক্ষের মধ্যে বিশ্বাসের প্রয়োজন। ক্রেতাদের সর্বদা নিশ্চিত করা উচিত যে তারা প্রতারণার ঝুঁকি কমাতে সরবরাহকারীর ব্যবসার নামে নিবন্ধিত একটি বৈধ ব্যাঙ্ক অ্যাকাউন্টে টাকা পাঠাচ্ছে।

লেটার অফ ক্রেডিট (L/C)

লেটার অফ ক্রেডিট (L/C) হল বৃহত্তর লেনদেনের জন্য একটি বহুল ব্যবহৃত অর্থপ্রদানের পদ্ধতি। ক্রেতার ব্যাঙ্ক দ্বারা একটি এল/সি জারি করা হয় এবং গ্যারান্টি দেয় যে সরবরাহকারী সমস্ত সম্মত শর্ত পূরণ করলে অর্থ প্রদান করা হবে, যেমন নির্দিষ্ট নথি প্রদান করা (যেমন, বিল অফ লেডিং, মূল শংসাপত্র)। এই পদ্ধতিটি উভয় পক্ষের জন্য উল্লেখযোগ্য নিরাপত্তা প্রদান করে, কারণ শর্ত পূরণ হলেই অর্থ প্রদান করা হয়।

L/Cs বিশেষ করে নতুন বা উচ্চ-মূল্যের লেনদেনের জন্য উপযোগী যেখানে এখনও বিশ্বাস প্রতিষ্ঠিত হয়নি। যাইহোক, ব্যাঙ্ক ফিগুলির কারণে এগুলি ব্যয়বহুল হতে পারে এবং শর্তাবলীর সাথে সম্মতি নিশ্চিত করার জন্য সতর্ক ডকুমেন্টেশন প্রয়োজন।

অ্যাকাউন্ট এবং ক্রেডিট শর্তাবলী খুলুন

ওপেন অ্যাকাউন্টের শর্তাবলী যেখানে সরবরাহকারী অর্থ প্রদানের আগে পণ্য প্রেরণ করে। এই পদ্ধতিটি বিশ্বাসের উপর ভিত্তি করে এবং প্রায়ই প্রতিষ্ঠিত সম্পর্কের জন্য ব্যবহৃত হয়। সাধারণত, অর্থপ্রদানের শর্তাবলী শিপমেন্ট পাওয়ার পর নেট 30, নেট 60 বা নেট 90 দিন হতে পারে।

এই অর্থপ্রদানের পদ্ধতিটি নগদ প্রবাহের উন্নতি করে ক্রেতাকে উপকৃত করতে পারে, তবে এটি সরবরাহকারীর জন্য উচ্চ ঝুঁকি উপস্থাপন করে। এই কারণে, ক্রেডিট গ্যারান্টি বা বীমা না থাকলে নতুন ব্যবসায়িক সম্পর্কের ক্ষেত্রে এটি কম সাধারণ।

বিবেচনা করার জন্য মূল অর্থপ্রদানের শর্তাবলী

অর্থপ্রদানের সময়সূচী এবং মাইলফলক

ক্রেতা এবং সরবরাহকারী উভয়েরই প্রত্যাশা বুঝতে পারে তা নিশ্চিত করার জন্য একটি স্পষ্ট অর্থপ্রদানের সময়সূচী অপরিহার্য। অর্থপ্রদানের মাইলফলকগুলির মধ্যে উত্পাদনের আগে একটি আমানত, একটি মধ্য-মেয়াদী অর্থপ্রদান এবং শিপিংয়ের আগে একটি চূড়ান্ত ব্যালেন্স অন্তর্ভুক্ত থাকতে পারে। একটি লিখিত চুক্তিতে এই মাইলফলকগুলিকে সংজ্ঞায়িত করা ভুল বোঝাবুঝির ঝুঁকি হ্রাস করে এবং সরবরাহকারীকে সময়সীমা পূরণ করতে অনুপ্রাণিত করা নিশ্চিত করে।

মুদ্রা এবং বিনিময় হার ঝুঁকি

বেশিরভাগ চীনা সরবরাহকারীরা মার্কিন ডলারে (USD) অর্থপ্রদান পছন্দ করে, কিন্তু বিনিময় হারের ওঠানামা চূড়ান্ত খরচকে প্রভাবিত করতে পারে। চুক্তিতে মুদ্রাকে স্পষ্টভাবে সংজ্ঞায়িত করা এবং বিনিময় হারের ওঠানামা কীভাবে পরিচালনা করা হবে তা নির্ধারণ করা গুরুত্বপূর্ণ। ক্রেতারা মুদ্রার ওঠানামার সাথে সম্পর্কিত সম্ভাব্য ঝুঁকিগুলি প্রশমিত করার জন্য মুদ্রা হেজিং সরঞ্জামগুলি ব্যবহার করার কথাও বিবেচনা করতে পারে।

ইনকোটার্ম (আন্তর্জাতিক বাণিজ্যিক শর্তাবলী)

ইনকোটার্মগুলি আন্তর্জাতিক লেনদেনে ক্রেতা এবং বিক্রেতাদের দায়িত্বগুলিকে সংজ্ঞায়িত করে, যার মধ্যে খরচ, ঝুঁকি এবং পণ্য শিপিংয়ের সাথে জড়িত কাজগুলি অন্তর্ভুক্ত রয়েছে। উদাহরণগুলির মধ্যে রয়েছে FOB (ফ্রি অন বোর্ড) এবং CIF (খরচ, বীমা, এবং মালবাহী)। সঠিক Incoterm নির্বাচন করা মোট খরচকে প্রভাবিত করে এবং কখন মালিকানা এবং আর্থিক দায়িত্ব সরবরাহকারী থেকে ক্রেতার কাছে স্থানান্তরিত হয় তা নির্ধারণ করে।

অর্থপ্রদানের শর্তাবলী যাচাই করা হচ্ছে

সরবরাহকারীদের উপর যথাযথ অধ্যবসায় পরিচালনা করা

সরবরাহকারীর বৈধতা সম্পর্কে পটভূমি পরীক্ষা

অর্থপ্রদানের শর্তাবলীতে সম্মত হওয়ার আগে, একজন চীনা সরবরাহকারীর বৈধতা যাচাই করা একটি গুরুত্বপূর্ণ পদক্ষেপ। ন্যাশনাল এন্টারপ্রাইজ ক্রেডিট ইনফরমেশন পাবলিসিটি সিস্টেম (এনইসিআইপিএস) এর মতো সরঞ্জামগুলি ক্রেতাদের সরবরাহকারীর নিবন্ধনের বিশদ, ব্যবসার সুযোগ এবং সম্মতির ইতিহাস পরীক্ষা করার অনুমতি দেয়। উপরন্তু, সরবরাহকারীর ব্যবসায়িক লাইসেন্সের একটি অনুলিপি অনুরোধ করা নিশ্চিত করতে সাহায্য করে যে তারা আইনিভাবে নিবন্ধিত এবং আন্তর্জাতিক ব্যবসা পরিচালনার জন্য যোগ্য।

ব্যাকগ্রাউন্ড চেক পরিচালনা সরবরাহকারীর ইতিহাসের অন্তর্দৃষ্টি প্রদান করে এবং অতীতের আইনি সমস্যা বা আর্থিক অস্থিরতার মতো লাল পতাকা সনাক্ত করতে সহায়তা করে।

ব্যাংক অ্যাকাউন্টের বিবরণ যাচাই করা হচ্ছে

আরেকটি গুরুত্বপূর্ণ যাচাইকরণ ধাপ হল নিশ্চিত করা যে সরবরাহকারীর দ্বারা প্রদত্ত ব্যাঙ্ক অ্যাকাউন্টের বিবরণ বৈধ এবং কোম্পানির তথ্যের সাথে মেলে। প্রতারকরা অর্থপ্রদানের যোগাযোগে বাধা দেওয়ার চেষ্টা করতে পারে এবং জাল ব্যাঙ্ক অ্যাকাউন্টের বিবরণ দিতে পারে। সরাসরি সরবরাহকারীর সাথে এবং তৃতীয় পক্ষের যাচাইকরণ পরিষেবার মাধ্যমে ব্যাঙ্কের বিবরণ যাচাই করা এই ধরনের জালিয়াতি এড়াতে সাহায্য করতে পারে।

প্রতারণার ঝুঁকি কমাতে ব্যক্তিগত অ্যাকাউন্টের পরিবর্তে ব্যবসায়িক ব্যাঙ্ক অ্যাকাউন্টে অর্থপ্রদান করার পরামর্শ দেওয়া হয়।

সুবিধাজনক অর্থপ্রদানের শর্তাবলী নিয়ে আলোচনা করা

আলোচনার লিভারেজ প্রতিষ্ঠা করা

অর্থপ্রদানের শর্তাদি নিয়ে আলোচনায় ক্রেতা এবং সরবরাহকারীর মধ্যে ঝুঁকির ভারসাম্য জড়িত। ক্রেতারা সফল অর্ডারের ট্র্যাক রেকর্ড প্রদর্শন করে বা বড় অর্ডার দেওয়ার মাধ্যমে লিভারেজ অর্জন করতে পারে, যা সরবরাহকারীদের আরও অনুকূল অর্থপ্রদানের শর্তে সম্মত হতে পারে, যেমন কম আমানত বা বর্ধিত ক্রেডিট শর্তাবলী।

বিশ্বাস বাড়ানো এবং দীর্ঘমেয়াদী অংশীদারিত্বের সম্ভাবনা প্রদর্শনের জন্য সরবরাহকারীর সাথে সম্পর্ক তৈরি করাও গুরুত্বপূর্ণ। সম্পর্ক যত শক্তিশালী হবে, সরবরাহকারী নমনীয় অর্থপ্রদানের শর্তাবলীতে সম্মত হবেন।

উচ্চ-মূল্যের লেনদেনের জন্য ক্রেডিট পত্র ব্যবহার করা

উচ্চ-মূল্যের লেনদেনের জন্য বা একটি নতুন সরবরাহকারীর সাথে ডিল করার সময়, লেটার অফ ক্রেডিট (L/C) ব্যবহার করে উভয় পক্ষকে অতিরিক্ত নিরাপত্তা প্রদান করতে পারে। L/Cs নিশ্চিত করে যে সরবরাহকারীকে শুধুমাত্র তখনই অর্থ প্রদান করা হয় যখন চুক্তির শর্তাবলী পূরণ হয় এবং তারা ক্রেতাকে অ-সম্মতি বা গুণমানের সমস্যাগুলির বিরুদ্ধে সুরক্ষা প্রদান করে।

L/C নিয়ে আলোচনা করার সময়, পরিদর্শন শংসাপত্র, প্যাকিং তালিকা এবং শিপিং নথির মতো অর্থপ্রদানের জন্য যে শর্তগুলি পূরণ করতে হবে তা স্পষ্টভাবে রূপরেখা দিন। পেমেন্ট প্রক্রিয়াকরণে বিলম্ব এড়াতে উভয় পক্ষের দ্বারা সমস্ত শর্ত সম্ভাব্য এবং সম্মত হয়েছে তা নিশ্চিত করুন।

অর্থপ্রদানের শর্তাদি চুক্তি এবং চুক্তি পর্যালোচনা করা

একটি অর্থপ্রদানের শর্তাদি চুক্তির খসড়া তৈরি করা

একটি অর্থপ্রদানের শর্তাদি চুক্তি একটি আনুষ্ঠানিক নথি যা আমানতের পরিমাণ, অর্থপ্রদানের সময়সূচী, মুদ্রা এবং দেরিতে অর্থপ্রদানের জন্য জরিমানা সহ অর্থপ্রদানের সম্মত শর্তাবলীর রূপরেখা দেয়। এই চুক্তির খসড়া সাবধানে তৈরি করা এবং উভয় পক্ষকে রক্ষা করার জন্য এতে সমস্ত প্রয়োজনীয় বিবরণ রয়েছে তা নিশ্চিত করা অত্যন্ত গুরুত্বপূর্ণ।

প্রযোজ্য আইনের সাথে সম্মতি নিশ্চিত করতে এবং সম্ভাব্য ঝুঁকির বিরুদ্ধে সুরক্ষার জন্য আন্তর্জাতিক বাণিজ্যে অভিজ্ঞতাসম্পন্ন একজন আইনি পেশাদারের দ্বারা এই নথিটি পর্যালোচনা করা উচিত।

বিরোধ নিষ্পত্তির ধারা সহ

বিরোধের বিরুদ্ধে সুরক্ষার জন্য, অর্থপ্রদানের শর্তাদি চুক্তিতে একটি ধারা অন্তর্ভুক্ত করুন যাতে বিবাদ সমাধানের প্রক্রিয়ার রূপরেখা দেওয়া হয়। বিরোধ নিষ্পত্তির ধারাগুলি সালিসি বা মধ্যস্থতা ব্যবহার করা হবে কিনা এবং এটি কোথায় হবে তা উল্লেখ করা উচিত। বিরোধগুলি কীভাবে পরিচালনা করা হবে তা সংজ্ঞায়িত করা নিশ্চিত করে যে উভয় পক্ষের প্রক্রিয়া সম্পর্কে স্পষ্ট বোঝাপড়া রয়েছে, ব্যয়বহুল আইনি লড়াইয়ের ঝুঁকি হ্রাস করে।

নিরাপদ পেমেন্ট নিশ্চিত করার জন্য সর্বোত্তম অনুশীলন

অতিরিক্ত নিরাপত্তার জন্য এসক্রো পরিষেবা

এসক্রো পরিষেবাগুলি কীভাবে কাজ করে

চীনা সরবরাহকারীদের সাথে আন্তর্জাতিক লেনদেনে নিরাপত্তা যোগ করার জন্য এসক্রো পরিষেবাগুলি একটি কার্যকর উপায়। এসক্রো দিয়ে, ক্রেতা একটি তৃতীয় পক্ষের অ্যাকাউন্টে তহবিল জমা করে, এবং মান পরিদর্শন পাস করা বা প্রয়োজনীয় নথি প্রদানের মতো সম্মত শর্ত পূরণ হওয়ার পরেই কেবলমাত্র সরবরাহকারীকে অর্থ প্রদান করা হয়।

আলিবাবার ট্রেড অ্যাসুরেন্সের মতো প্ল্যাটফর্মগুলি একটি এসক্রো-সদৃশ পরিষেবা অফার করে যা ক্রেতা এবং সরবরাহকারী উভয়কেই সুরক্ষা দেয়, নিশ্চিত করে যে সমস্ত শর্ত সন্তুষ্ট হলেই অর্থপ্রদান করা হয়। একটি এসক্রো পরিষেবা ব্যবহার করা মানসিক শান্তি প্রদান করতে পারে, বিশেষ করে প্রথমবারের লেনদেনের জন্য।

নতুন সরবরাহকারীদের জন্য এসক্রো ব্যবহারের সুবিধা

নতুন সরবরাহকারীদের সাথে কাজ করার সময় এসক্রো পরিষেবাগুলি বিশেষভাবে কার্যকর, কারণ তারা অ-পারফরম্যান্সের ঝুঁকি হ্রাস করতে সহায়তা করে। সম্মত শর্ত পূরণ করার পরেই তহবিলগুলি মুক্তি দেওয়া হয় তা নিশ্চিত করে, এসক্রো ক্রেতাদের জন্য সুরক্ষার একটি অতিরিক্ত স্তর সরবরাহ করে।

যদিও এসক্রো পরিষেবাগুলি অতিরিক্ত ফি সহ আসতে পারে, তবে অতিরিক্ত সুরক্ষার মূল্য হতে পারে, বিশেষত বড় লেনদেনের জন্য বা যখন বিশ্বাস এখনও প্রতিষ্ঠিত হয়নি।

একটি পেমেন্ট ট্র্যাকিং সিস্টেম বাস্তবায়ন

পেমেন্ট মাইলস্টোন ট্র্যাকিং

একটি পেমেন্ট ট্র্যাকিং সিস্টেম বাস্তবায়ন করা হল একটি সর্বোত্তম অভ্যাস যাতে নিশ্চিত করা যায় যে সমস্ত পেমেন্ট সময়মতো এবং সম্মত সময়সূচী অনুযায়ী করা হয়। ট্র্যাকিং সরঞ্জামগুলি মূল অর্থপ্রদানের মাইলস্টোনগুলি নিরীক্ষণ করতে সাহায্য করতে পারে, যেমন আমানত, উত্পাদন এবং চূড়ান্ত ব্যালেন্স পেমেন্ট। এটি নিশ্চিত করে যে অর্থ প্রদান করা হয় যখন বকেয়া হয় এবং যে কোনও সম্ভাব্য বিলম্ব সনাক্ত করতে সহায়তা করে যা উত্পাদন বা বিতরণকে প্রভাবিত করতে পারে।

অর্থপ্রদান ট্র্যাকিং সফ্টওয়্যার বা সাধারণ প্রকল্প পরিচালনার সরঞ্জামগুলি সমস্ত পক্ষকে অবহিত রাখতে এবং মিস বা বিলম্বিত অর্থপ্রদানের সম্ভাবনা হ্রাস করতে সহায়তা করতে পারে।

ডকুমেন্টেশন এবং রেকর্ড বজায় রাখা

সমস্ত অর্থপ্রদান, চুক্তি, এবং সরবরাহকারীদের সাথে যোগাযোগের বিস্তারিত রেকর্ড বজায় রাখা জবাবদিহিতা এবং যেকোনো বিবাদের সমাধানের জন্য অপরিহার্য। অর্থপ্রদানের রেকর্ডে প্রতিটি লেনদেনের জন্য ব্যাঙ্ক স্টেটমেন্ট, চালান এবং অর্থপ্রদানের প্রমাণ অন্তর্ভুক্ত করা উচিত।

এই রেকর্ডগুলি শুধুমাত্র সম্মতি নিশ্চিত করতে সাহায্য করে না কিন্তু একটি বিরোধ বা নিরীক্ষার ক্ষেত্রেও গুরুত্বপূর্ণ। সুসংগঠিত রেকর্ড রাখা সমস্ত অর্থ প্রদানের বাধ্যবাধকতা পূরণ করা হয়েছে তা দেখাতে সাহায্য করতে পারে এবং সমস্যা দেখা দিলে প্রমাণ প্রদান করতে পারে।

সাধারণ অর্থপ্রদান স্ক্যাম এবং কীভাবে সেগুলি এড়ানো যায়

অর্থপ্রদানের অনুরোধে লাল পতাকা চিহ্নিত করা

শেষ মিনিটের ব্যাঙ্ক অ্যাকাউন্ট পরিবর্তন

সবচেয়ে সাধারণ পেমেন্ট স্ক্যামগুলির মধ্যে একটি হল ব্যাঙ্ক অ্যাকাউন্টের বিবরণে শেষ মুহূর্তের পরিবর্তন। স্ক্যামাররা একজন সরবরাহকারীর ছদ্মবেশ ধারণ করতে পারে এবং একটি নতুন অ্যাকাউন্টে অর্থপ্রদান করার অনুরোধ করতে পারে। এটি এড়াতে, সর্বদা একটি যাচাইকৃত ফোন নম্বর বা যোগাযোগের চ্যানেল ব্যবহার করে সরবরাহকারীর যোগাযোগের মূল পয়েন্টের সাথে সরাসরি কথা বলে পরিবর্তনগুলি যাচাই করুন৷

অর্থপ্রদানের বিবরণে যেকোনো পরিবর্তনের জন্য একটি বহু-পদক্ষেপ অনুমোদন প্রক্রিয়া চালু করার পরামর্শ দেওয়া হয়, যা প্রতারণামূলক কার্যকলাপ প্রতিরোধে সাহায্য করতে পারে।

ব্যক্তিগত অ্যাকাউন্টে অর্থপ্রদানের অনুরোধ

বৈধ চীনা সরবরাহকারীদের সমস্ত অর্থপ্রদানের জন্য ব্যবসায়িক ব্যাঙ্ক অ্যাকাউন্ট সরবরাহ করা উচিত। একটি ব্যক্তিগত অ্যাকাউন্টে তহবিল স্থানান্তর করার অনুরোধ প্রতারণামূলক কার্যকলাপ নির্দেশ করতে পারে। সর্বদা যাচাই করুন যে পেমেন্ট সরবরাহকারীর কোম্পানির নামে নিবন্ধিত একটি ব্যবসায়িক অ্যাকাউন্টে যাচ্ছে।

কোন সন্দেহ থাকলে, লেনদেনটি বৈধ কিনা তা নিশ্চিত করতে একজন বাণিজ্য সম্মতি বিশেষজ্ঞের সাথে পরামর্শ করুন বা আরও যাচাইকরণ পরিচালনা করুন৷

ফিশিং এবং হ্যাকিংয়ের বিরুদ্ধে সুরক্ষা

সুরক্ষিত যোগাযোগ চ্যানেল

ফিশিং আক্রমণ হল প্রতারকদের কাছে ব্যাঙ্কের বিবরণ বা চুক্তির মতো সংবেদনশীল তথ্যে অ্যাক্সেস পাওয়ার একটি সাধারণ উপায়৷ ফিশিং থেকে রক্ষা করতে, সরবরাহকারীদের সাথে সমস্ত সংবেদনশীল যোগাযোগের জন্য সুরক্ষিত যোগাযোগের চ্যানেলগুলি ব্যবহার করুন, যেমন এনক্রিপ্ট করা ইমেল পরিষেবাগুলি৷

অননুমোদিত অ্যাক্সেস রোধ করতে ইমেল অ্যাকাউন্ট এবং আর্থিক লেনদেনের জন্য দ্বি-ফ্যাক্টর প্রমাণীকরণ (2FA) ব্যবহার করারও সুপারিশ করা হয়।

পেমেন্ট জালিয়াতি সম্পর্কে কর্মচারীদের শিক্ষিত করা

সম্ভাব্য জালিয়াতি কিভাবে সনাক্ত করতে হয় সে সম্পর্কে ক্রয় এবং অর্থায়নের সাথে জড়িত কর্মীদের প্রশিক্ষণ দেওয়া ঝুঁকি কমানোর একটি গুরুত্বপূর্ণ পদক্ষেপ। কর্মচারীদের সাধারণ লাল পতাকা সম্পর্কে সচেতন হওয়া উচিত, যেমন অর্থপ্রদানের জন্য অযাচিত অনুরোধ বা ব্যাঙ্কিং বিবরণে অপ্রত্যাশিত পরিবর্তন। নিয়মিত প্রশিক্ষণ প্রদান নিশ্চিত করতে সাহায্য করে যে আপনার দল সন্দেহজনক কার্যকলাপকে দ্রুত সনাক্ত করতে এবং প্রতিক্রিয়া জানাতে পারে।