Paano I-verify ang Financial Health ng Supplier sa China

Kapag nakikipagnegosyo sa mga supplier sa China, ang pag-unawa sa kanilang kalusugan sa pananalapi ay mahalaga upang mabawasan ang mga panganib ng pagkaantala sa supply chain, pagkaantala ng mga pagpapadala, o kahit na potensyal na panloloko. Ang kawalang-katatagan ng pananalapi o panloloko sa loob ng mga operasyon ng isang supplier ay maaaring magkaroon ng malaking kahihinatnan para sa iyong negosyo, mula sa pagkaantala ng produkto at mga isyu sa kalidad hanggang sa mga potensyal na legal na hindi pagkakaunawaan. Ang pag-verify sa katatagan ng pananalapi ng isang supplier bago pumasok sa isang pangmatagalang relasyon ay mahalaga sa pagprotekta sa mga interes ng iyong kumpanya at pagtiyak ng maayos na mga transaksyon.

Ang komprehensibong gabay na ito ay gagabay sa iyo sa iba’t ibang pamamaraan at estratehiya para sa pagtatasa ng kalusugan sa pananalapi ng mga supplier na Tsino. Mula sa pagsusuri ng mga financial statement hanggang sa paggamit ng mga serbisyo ng third-party at pagsusuri sa mga uso sa industriya, ang proseso ay nagsasangkot ng ilang hakbang na magbibigay sa iyo ng mga insight na kailangan para makagawa ng matalinong desisyon.

Bakit Mahalaga ang Pag-verify sa Pinansyal na Kalusugan ng Supplier

Ang pag-verify sa pinansiyal na kalusugan ng isang supplier ay kritikal para sa ilang kadahilanan. Ang pag-unawa sa katayuan sa pananalapi ng isang potensyal na kasosyo ay nakakatulong na mapagaan ang mga panganib na maaaring makaapekto sa iyong supply chain at matiyak na ang supplier ay makakatupad sa kanilang mga pangako. Kung ang isang supplier ay nahaharap sa mga problema sa pananalapi o mawawala sa negosyo, maaari itong humantong sa mga pagkaantala sa produksyon, mga problema sa kalidad, o kahit na pagkawala ng mga produkto na iyong na-order.

Pagprotekta sa Iyong Puhunan

Ang pakikipag-ugnayan sa isang supplier na matatag sa pananalapi ay nagbabawas sa posibilidad ng mga isyu sa pagbabayad, pagkaantala sa paghahatid, o mga pagtatalo sa kalidad ng produkto. Kung maayos ang pananalapi ng supplier, mas malamang na maihatid nila ang iyong mga order sa oras, mapanatili ang pare-parehong kalidad, at matupad ang mga obligasyong kontraktwal.

Pagbabawas sa Panganib ng Mga Pagkagambala sa Supply Chain

Ang mga pagkagambala sa supply chain ay isang malaking panganib kapag nagtatrabaho sa mga internasyonal na supplier, at kadalasang nauugnay ang mga ito sa mga paghihirap sa pananalapi ng isang supplier. Ang isang supplier na nahaharap sa mga problema sa pagkatubig ay maaaring unahin ang iba pang mga customer, maantala ang mga pagpapadala, o kahit na isara ang mga operasyon nang hindi inaasahan, na nag-iiwan sa iyo na walang kinakailangang stock upang matupad ang mga order.

Pagkilala sa Mga Red Flag para sa Panloloko o Insolvency

Maaaring subukan ng isang hindi matatag na tagapagtustos sa pananalapi na itago ang mga problema sa pananalapi o linlangin ka gamit ang mga maling dokumento, kaya naman napakahalaga ng masusing pag-verify. Sa pamamagitan ng pagsusuri sa pinansiyal na kalusugan ng isang supplier, matutukoy mo ang maagang babala ng mga palatandaan ng kawalan ng utang, pandaraya, o hindi etikal na mga gawi sa negosyo.

Mga Pangunahing Tagapagpahiwatig ng Pananalapi upang Masuri

Upang mabisang masuri ang kalusugan sa pananalapi ng isang supplier, mahalagang tumuon sa ilang pangunahing tagapagpahiwatig ng pananalapi. Ang mga tagapagpahiwatig na ito ay nagbibigay ng mga insight sa pagkatubig ng supplier, kakayahang kumita, kahusayan sa pagpapatakbo, at pangkalahatang katatagan ng pananalapi.

Mga Profitability Ratio

Sinusukat ng mga ratios ng kakayahang kumita ang kakayahan ng kumpanya na bumuo ng mga kita kaugnay ng mga benta, asset, o equity nito. Ang mga ratio na ito ay nagbibigay ng insight sa kung ang supplier ay makakapagpatuloy ng mga operasyon at mananatiling kumikita sa mahabang panahon.

Gross Profit Margin

Ipinapakita ng gross profit margin ang porsyento ng kita na lumampas sa cost of goods sold (COGS). Ang isang mas mataas na gross profit margin ay nagpapahiwatig na ang supplier ay maaaring makabuo ng mas maraming kita mula sa kanilang mga benta pagkatapos masakop ang mga gastos sa produksyon. Ang patuloy na mababang margin ay maaaring magpahiwatig ng hindi magandang pamamahala sa gastos, mababang kalidad ng mga produkto, o mga problema sa pananalapi.

Net Profit Margin

Ipinapakita ng netong margin ng kita ang porsyento ng kita na natitira pagkatapos ibawas ang lahat ng gastos, buwis, at interes. Ang figure na ito ay tumutulong sa pagtatasa ng kakayahan ng supplier na pamahalaan ang mga gastos at makabuo ng tubo mula sa mga pangunahing aktibidad ng negosyo nito. Ang isang mababa o negatibong net profit margin ay maaaring magpahiwatig ng maling pamamahala sa pananalapi o na ang supplier ay nahihirapang mabayaran ang mga gastos sa pagpapatakbo nito.

Mga Ratio ng Pagkatubig

Sinusukat ng mga ratio ng liquidity ang kakayahan ng isang supplier na tugunan ang mga panandaliang obligasyon, tulad ng pagbabayad sa mga nagpapautang at mga supplier. Ang mga ratio na ito ay nagbibigay ng insight sa kung ang supplier ay maaaring mapanatili ang mga operasyon nang hindi nakakaranas ng mga isyu sa cash flow.

Kasalukuyang Ratio

Inihahambing ng kasalukuyang ratio ang kasalukuyang mga ari-arian ng kumpanya sa mga kasalukuyang pananagutan nito. Ang ratio na mas mababa sa 1 ay nagmumungkahi na ang supplier ay maaaring nahihirapang tugunan ang mga panandaliang obligasyon nito. Ang ratio na mas mataas sa 2 ay karaniwang itinuturing na malusog, na nagpapahiwatig na ang supplier ay may sapat na mga ari-arian upang masakop ang mga pananagutan nito.

Mabilis na Ratio

Ang mabilis na ratio ay isang mas mahigpit na pagsubok ng pagkatubig kaysa sa kasalukuyang ratio. Ibinubukod nito ang imbentaryo mula sa kasalukuyang mga asset, dahil ang imbentaryo ay maaaring hindi madaling ma-liquidate gaya ng iba pang mga asset. Ang mabilis na ratio na mas mababa sa 1 ay maaaring maging tanda ng babala na maaaring mahirapan ang supplier na tugunan ang mga panandaliang obligasyon nang hindi umaasa sa mga benta ng imbentaryo.

Solvency Ratio

Ang mga solvency ratio ay sumusukat sa kakayahan ng isang kumpanya na matugunan ang mga pangmatagalang obligasyon nito at mabuhay sa mahabang panahon. Nakakatulong ang mga ratios na ito na matukoy kung ang isang supplier ay may matatag na pundasyon sa pananalapi o nasa panganib ng kawalan ng utang.

Ratio ng Utang-sa-Equity

Ang ratio ng debt-to-equity ay naghahambing sa kabuuang utang ng supplier sa equity nito. Ang isang mataas na ratio ay nagpapahiwatig na ang supplier ay lubos na umaasa sa utang upang tustusan ang mga operasyon nito, na maaaring magpapataas ng panganib sa pananalapi. Ang ratio na mas mataas sa 2 ay maaaring magmungkahi na ang supplier ay labis na nagagamit at maaaring humarap sa mga paghihirap sa pagseserbisyo sa utang nito.

Ratio ng Saklaw ng Interes

Sinusukat ng ratio na ito ang kakayahan ng supplier na magbayad ng interes sa natitirang utang nito. Ang isang mababang ratio ng saklaw ng interes ay maaaring magpahiwatig na ang tagapagtustos ay nahihirapang makabuo ng sapat na kita upang mabayaran ang mga pagbabayad sa utang nito, na maaaring magpahiwatig ng pagkabalisa sa pananalapi.

Pagsusuri ng Cash Flow

Ang positibong daloy ng salapi ay kritikal para sa anumang negosyo, dahil pinapayagan nito ang isang kumpanya na matugunan ang mga obligasyong pinansyal nito, mamuhunan sa paglago, at magbayad ng mga dibidendo sa mga shareholder. Ang pagsusuri sa daloy ng salapi ng isang supplier ay isa sa mga pinakamabisang paraan upang masukat ang katatagan ng pananalapi nito.

Operating Cash Flow

Ang operating cash flow ay sumasalamin sa cash na nabuo mula sa mga pangunahing aktibidad ng negosyo ng supplier. Ang malakas na daloy ng cash sa pagpapatakbo ay nagmumungkahi na ang supplier ay gumagawa ng sapat na pera upang pondohan ang pang-araw-araw na operasyon nang hindi umaasa sa panlabas na financing.

Libreng Cash Flow

Ang libreng cash flow ay kumakatawan sa natitirang pera pagkatapos magbayad ng supplier para sa mga capital expenditures. Ang isang mataas na antas ng libreng daloy ng pera ay nagpapahiwatig na ang supplier ay maaaring muling mamuhunan sa negosyo nito, magbayad ng utang, o mamahagi ng mga dibidendo. Ang isang negatibong libreng daloy ng pera ay maaaring magmungkahi na ang supplier ay gumagastos ng higit sa kinikita nito at maaaring harapin ang mga isyu sa pagkatubig.

Mga Paraan para sa Pag-verify ng Pinansyal na Kalusugan ng Supplier

Kapag naunawaan mo na ang mga pangunahing tagapagpahiwatig ng pananalapi upang masuri, kailangan mong malaman kung paano i-verify ang mga ito. Mayroong ilang mga paraan na magagamit upang makuha ang kinakailangang impormasyon tungkol sa katayuan sa pananalapi ng isang Chinese na supplier. Ang ilan sa mga pamamaraang ito ay nangangailangan ng direktang pag-access sa mga financial statement, habang ang iba ay nagsasangkot ng mga tool at serbisyo ng third-party.

1. Paghiling ng Financial Statements

Ang unang hakbang sa pag-verify sa pinansiyal na kalusugan ng isang supplier ay ang humiling ng kanilang mga financial statement. Ang mga kagalang-galang na supplier ay dapat na walang problema sa pagbabahagi ng mga dokumentong ito sa iyo. Ang tatlong pinakamahalagang pahayag sa pananalapi na hihilingin ay:

• Balanse Sheet: Ipinapakita ng dokumentong ito ang mga asset, pananagutan, at equity ng supplier. Nagbibigay ito ng pangkalahatang-ideya ng kanilang posisyon sa pananalapi sa isang partikular na punto ng oras.
• Income Statement: Kilala rin bilang profit and loss statement, binabalangkas ng dokumentong ito ang mga kita, gastos, at kita ng supplier sa isang partikular na panahon.
• Cash Flow Statement: Ang dokumentong ito ay nagdedetalye ng mga pagpasok at paglabas ng cash mula sa mga aktibidad sa pagpapatakbo, pamumuhunan, at pagpopondo, na tumutulong sa pagtatasa ng pagkatubig ng supplier.

Kung tumanggi ang supplier na ibigay ang mga dokumentong ito o tila nag-aatubili na magbahagi ng detalyadong impormasyon sa pananalapi, maaari itong maging isang pulang bandila. Ang isang lehitimong supplier ay walang mga isyu sa pagbibigay ng data na ito upang makatulong na bumuo ng tiwala.

2. Pagsusuri ng mga Pampublikong Database ng Pananalapi

Ang China ay may ilang pampublikong database ng pananalapi na nagbibigay ng detalyadong impormasyon sa pananalapi tungkol sa mga nakarehistrong kumpanya. Ang ilan sa mga pinakakapaki-pakinabang na database ay kinabibilangan ng:

• National Enterprise Credit Information Publicity System (NECIPS): Ito ay isang opisyal na database ng gobyerno ng China na nagbibigay ng pangunahing impormasyon ng kumpanya, kabilang ang mga financial statement, lisensya sa negosyo, at anumang legal na hindi pagkakaunawaan. Maaari mong i-access ang database na ito upang kumpirmahin ang mga detalye ng pagpaparehistro ng supplier at makakuha ng mga ulat sa pananalapi.
• Qichacha: Ito ay isang sikat na third-party na platform na nagbibigay ng mga detalyadong profile ng kumpanya, kabilang ang pagganap sa pananalapi, legal na kasaysayan, at mga detalye ng pagpaparehistro ng negosyo. Ito ay isang kapaki-pakinabang na mapagkukunan para sa pag-verify ng pinansiyal na kalusugan ng mga supplier sa China.

Gamit ang mga platform na ito, maaari kang mangalap ng impormasyon sa pagganap sa pananalapi ng isang supplier, istraktura ng pagmamay-ari, at anumang mga makasaysayang isyu sa pananalapi.

3. Paggamit ng Credit Reports mula sa Third-Party Services

Ang mga third-party na serbisyo, gaya ng Dun & Bradstreet (D&B) o CreditSafe, ay nag-aalok ng mga ulat sa kredito na kinabibilangan ng impormasyon sa pananalapi, mga rating ng kredito, at mga kadahilanan ng panganib ng isang supplier. Ang mga serbisyong ito ay kadalasang may access sa parehong mga pampublikong rekord at pribadong database, na nagbibigay sa iyo ng komprehensibong pagtingin sa kalusugan ng pananalapi ng supplier.

Karaniwang kasama sa mga ulat ng kredito ang:

• Credit Scores: Ang mga score na ito ay nagpapahiwatig ng creditworthiness ng supplier, batay sa mga salik gaya ng kanilang history ng pagbabayad at mga natitirang utang.
• Mga Tagapagpahiwatig ng Panganib: Maaaring kabilang dito ang impormasyon tungkol sa panganib sa pagkabangkarote ng supplier, kasaysayan ng paglilitis, o anumang mga palatandaan ng pagkabalisa sa pananalapi.
• Kasaysayan ng Pagbabayad: Isang pagrepaso sa gawi ng pagbabayad ng supplier sa ibang mga customer o supplier, na nagpapakita kung gaano sila maaasahan sa pagtupad sa kanilang mga obligasyon.

Ang mga ulat sa kredito ay nagbibigay ng walang kinikilingan, third-party na pananaw sa sitwasyong pinansyal ng supplier, na maaaring maging napakahalaga kapag tinatasa ang kanilang katatagan.

4. Pagsasagawa ng Mga Pagbisita sa Site at Pag-audit

Bilang karagdagan sa pagsusuri ng mga dokumento at ulat sa pananalapi, mahalagang magsagawa ng mga pisikal na pagsusuri sa mga operasyon ng supplier, lalo na kung nakikipag-ugnayan ka sa isang pangmatagalan o mataas na dami ng relasyon. Ito ay maaaring may kasamang:

• Pagbisita sa Mga Pasilidad ng Supplier: Ang pagbisita sa mga pasilidad ng produksyon ng supplier ay maaaring magbigay sa iyo ng personal na pagtingin sa kanilang mga operasyon, sukat, at kahusayan. Ito ay magbibigay-daan sa iyo na masuri kung ang kanilang kapasidad sa produksyon ay naaayon sa kanilang mga pinansyal na claim.
• Pag-hire ng Audit Firm: Para sa mas masusing pag-audit sa pananalapi, isaalang-alang ang pag-hire ng third-party na audit firm upang magsagawa ng malalim na pagsusuri sa mga pananalapi ng supplier. Maaaring i-verify ng mga audit firm ang katumpakan ng mga dokumento sa pananalapi at magbigay ng ulat sa kalusugan ng pananalapi ng supplier.

Ang mga pagbisita sa site at pag-audit ay lalong mahalaga para sa mga supplier na balak mong umasa para sa mga kritikal o mataas na dami ng mga produkto, dahil pinapayagan ka nitong i-verify ang mga claim na ginawa sa mga financial statement at masuri ang mga kakayahan sa pagpapatakbo ng supplier.

5. Pagtatasa sa Mga Isyu sa Legal at Pagsunod

Ang kalusugan sa pananalapi ay hindi lamang tungkol sa kakayahang kumita at pagkatubig; Ang mga legal na isyu at mga problema sa pagsunod ay maaaring makabuluhang makaapekto sa kakayahan ng isang supplier na gumanap. Dapat mong imbestigahan kung ang supplier ay may anumang patuloy na legal na isyu, tulad ng mga demanda, hindi nababayarang mga utang, o mga hindi pagkakaunawaan sa mga regulatory body.

Gamit ang mga mapagkukunan tulad ng Qichacha o NECIPS , maaari mong tingnan kung ang supplier ay may anumang legal na kasaysayan, kabilang ang:

• Mga Litigation Records: Maghanap ng anumang nagpapatuloy o nakaraang mga demanda na maaaring magpahiwatig ng problema sa pananalapi o mga isyu sa pagpapatakbo.
• Mga Multa o Parusa ng Pamahalaan: Suriin ang anumang mga multa o parusa mula sa mga regulatory body na maaaring magpahiwatig ng hindi magandang pagsunod sa mga batas ng China o internasyonal na pamantayan.

Sa pamamagitan ng pagtatasa sa legal at kasaysayan ng pagsunod ng isang supplier, maaari kang magkaroon ng mas mahusay na pag-unawa sa mga potensyal na panganib na nauugnay sa pakikipagnegosyo sa kanila.

6. Pagsusuri sa Industriya at Mga Uso sa Market

Ang pag-unawa sa mas malawak na mga uso sa industriya at ang posisyon ng supplier sa merkado ay mahalaga para sa pagtatasa ng kanilang pangmatagalang posibilidad. Magsaliksik sa mga kakumpitensya ng supplier, ang pangangailangan sa merkado para sa kanilang mga produkto, at ang pangkalahatang kondisyon sa ekonomiya sa China.

• Mga Ulat sa Market: Ang mga ulat sa industriya, gaya ng mula sa Euromonitor o Statista , ay maaaring magbigay ng mga insight sa mga trend ng merkado, pag-unlad ng paglago, at mga hamon na partikular sa industriya.
• Mga Kondisyong Pang-ekonomiya: Subaybayan ang mga macroeconomic na salik, gaya ng mga rate ng inflation, paglago ng GDP, at mga patakaran sa kalakalan, na maaaring makaapekto sa pinansiyal na kalusugan ng supplier.

Ang mga uso sa industriya at merkado ay maaaring magbigay sa iyo ng konteksto para sa pag-unawa sa pinansiyal na pagganap ng supplier at ang kanilang kakayahan na lampasan ang mga pagbabago sa merkado.