Қытайдағы жеткізушілермен бизнес жүргізу кезінде олардың қаржылық жағдайын түсіну жеткізілім тізбегінің үзілуі, жеткізілімдердің кешіктірілуі немесе тіпті ықтимал алаяқтық қаупін азайту үшін өте маңызды. Жеткізушінің операцияларындағы қаржылық тұрақсыздық немесе алаяқтық өнімнің кешігуі мен сапа мәселелерінен бастап ықтимал құқықтық дауларға дейін бизнесіңіз үшін елеулі салдарға әкелуі мүмкін. Ұзақ мерзімді қарым-қатынасқа кіріспес бұрын жеткізушінің қаржылық тұрақтылығын тексеру, сондықтан компанияңыздың мүдделерін қорғау және транзакциялардың бірқалыпты болуын қамтамасыз ету үшін өте маңызды.
Бұл жан-жақты нұсқаулық сізді қытайлық жеткізушілердің қаржылық жағдайын бағалаудың әртүрлі әдістері мен стратегияларымен таныстырады. Қаржылық есептерді қараудан бастап үшінші тарап қызметтерін пайдалануға және салалық трендтерді талдауға дейін бұл процесс сізге негізделген шешім қабылдауға қажетті түсініктерді беретін бірнеше қадамдарды қамтиды.
Жеткізушінің қаржылық жағдайын тексеру неліктен маңызды?
Жеткізушінің қаржылық жағдайын тексеру бірнеше себептерге байланысты өте маңызды. Әлеуетті серіктестің қаржылық жағдайын түсіну сіздің жеткізу тізбегіңізге әсер етуі мүмкін тәуекелдерді азайтуға көмектеседі және жеткізушінің өз уәделерін орындай алатындығына кепілдік береді. Егер жеткізуші қаржылық қиындықтарға тап болса немесе жұмыстан шығып кетсе, бұл өндірістің кешігуіне, сапа мәселелеріне немесе тіпті тапсырыс берген өнімнің жоғалуына әкелуі мүмкін.
Инвестицияңызды қорғау
Қаржылық тұрақты жеткізушімен жұмыс жасау төлем мәселелерінің, жеткізудің кешігуінің немесе өнім сапасына қатысты даулардың ықтималдығын азайтады. Егер жеткізушінің қаржылық жағдайы жақсы болса, олар сіздің тапсырыстарыңызды уақытында жеткізеді, тұрақты сапаны сақтайды және келісімшарттық міндеттемелерді орындайды.
Жеткізу тізбегінің бұзылу қаупін азайту
Жеткізу тізбегінің бұзылуы халықаралық жеткізушілермен жұмыс істеу кезінде елеулі тәуекел болып табылады және олар көбінесе жеткізушінің қаржылық күресімен байланысты. Өтімділік мәселесіне тап болған жеткізуші басқа тұтынушыларға басымдық беруі, жөнелтілімдерді кешіктіруі немесе тіпті күтпеген жерден операцияларды тоқтатуы мүмкін, бұл сізді тапсырыстарды орындау үшін қажетті қорсыз қалдырады.
Алаяқтық немесе төлем қабілетсіздігі үшін қызыл жалауларды анықтау
Қаржылық тұрақсыз жеткізуші қаржылық қиындықтарды жасыруға немесе сізді жалған құжаттармен адастыруға тырысуы мүмкін, сондықтан мұқият тексеру өте маңызды. Жеткізушінің қаржылық жағдайын зерттей отырып, төлем қабілетсіздігінің, алаяқтықтың немесе әдепсіз іскерлік тәжірибелердің ерте ескерту белгілерін анықтауға болады.
Бағалау үшін негізгі қаржылық көрсеткіштер
Жеткізушінің қаржылық жағдайын тиімді бағалау үшін бірнеше негізгі қаржылық көрсеткіштерге назар аудару маңызды. Бұл көрсеткіштер жеткізушінің өтімділігі, табыстылығы, операциялық тиімділігі және жалпы қаржылық тұрақтылық туралы түсінік береді.
Табыстылық коэффициенттері
Табыстылық коэффициенттері компанияның сату көлеміне, активтеріне немесе меншікті капиталына қатысты кіріс алу мүмкіндігін өлшейді. Бұл арақатынастар жеткізушінің ұзақ мерзімді перспективада өз жұмысын сақтай алатынын және табысты болып қала алатынын түсінуге мүмкіндік береді.
Жалпы пайда маржасы
Жалпы пайда маржасы сатылған өнімнің өзіндік құнынан (COGS) асатын кірістің пайызын көрсетеді. Жоғары жалпы пайда маржасы жеткізушінің өндірістік шығындарды өтегеннен кейін сатудан көбірек пайда ала алатынын көрсетеді. Тұрақты төмен маржа шығындарды басқарудың нашарлығын, сапасыз өнімдерді немесе қаржылық қиындықтарды көрсетуі мүмкін.
Таза пайда маржасы
Таза пайда маржасы барлық шығындарды, салықтарды және пайыздарды шегергеннен кейін қалатын табыстың пайызын көрсетеді. Бұл көрсеткіш жеткізушінің шығындарды басқару және оның негізгі бизнес қызметінен пайда алу мүмкіндігін бағалауға көмектеседі. Төмен немесе теріс таза пайда маржасы қаржылық дұрыс басқаруды немесе жеткізушінің өзінің операциялық шығындарын жабуға тырысатынын көрсетуі мүмкін.
Өтімділік коэффициенттері
Өтімділік коэффициенттері жеткізушінің несие берушілер мен жеткізушілерді төлеу сияқты қысқа мерзімді міндеттемелерді орындау қабілетін өлшейді. Бұл коэффициенттер жеткізушінің ақша ағыны мәселелерін сезбестен операцияларды жүргізе алатындығы туралы түсінік береді.
Ағымдағы қатынас
Ағымдағы коэффициент компанияның ағымдағы активтерін оның ағымдағы міндеттемелерімен салыстырады. 1-ден төмен қатынас өнім берушінің қысқа мерзімді міндеттемелерін орындауда қиындықтар болуы мүмкін екенін көрсетеді. 2-ден жоғары коэффициент әдетте дұрыс деп саналады, бұл жеткізушінің өз міндеттемелерін жабу үшін жеткілікті активтері бар екенін көрсетеді.
Жылдам қатынас
Жылдам коэффициент ағымдағы қатынасқа қарағанда өтімділіктің қатаң сынағы болып табылады. Ол ағымдағы активтер құрамынан тауарлық-материалдық қорларды алып тастайды, өйткені тауарлық-материалдық қорлар басқа активтер сияқты оңай жойылмауы мүмкін. 1-ден аз жылдам арақатынас жеткізуші тауарлық-материалдық қорларды сатуға сенбестен қысқа мерзімді міндеттемелерді орындау үшін күресуі мүмкін екендігі туралы ескерту белгісі болуы мүмкін.
Төлем қабілеттілік коэффициенттері
Төлем қабілеттілік коэффициенттері компанияның ұзақ мерзімді міндеттемелерін орындау және ұзақ мерзімді перспективада өмір сүру қабілетін өлшейді. Бұл коэффициенттер жеткізушінің қаржылық негізінің беріктігін немесе төлем қабілетсіздігі қаупі бар-жоғын анықтауға көмектеседі.
Қарыздың меншікті капиталға қатынасы
Қарыздың меншікті капиталға қатынасы жеткізушінің жалпы қарызын оның меншікті капиталымен салыстырады. Жоғары коэффициент жеткізушінің өз қызметін қаржыландыру үшін қарызға көп сенім артатынын көрсетеді, бұл қаржылық тәуекелді арттыруы мүмкін. 2-ден жоғары коэффициент жеткізушінің шамадан тыс леверингті және оның қарызына қызмет көрсетуде қиындықтарға тап болуы мүмкін екенін көрсетуі мүмкін.
Пайызды жабу коэффициенті
Бұл коэффициент жеткізушінің өтелмеген қарызы бойынша пайыздарды төлеу қабілетін өлшейді. Төмен пайыздық өтеу коэффициенті жеткізушінің қарыз төлемдерін жабу үшін жеткілікті кіріс алу үшін күресіп жатқанын көрсетуі мүмкін, бұл қаржылық қиындықты көрсетуі мүмкін.
Ақша қаражаттарының қозғалысын талдау
Оң ақша ағыны кез келген бизнес үшін өте маңызды, өйткені ол компанияға қаржылық міндеттемелерін орындауға, өсуге инвестициялауға және акционерлерге дивидендтер төлеуге мүмкіндік береді. Жеткізушінің ақша ағынын талдау оның қаржылық тұрақтылығын бағалаудың ең тиімді әдістерінің бірі болып табылады.
Операциялық ақша қаражатының қозғалысы
Операциялық ақша ағыны жеткізушінің негізгі шаруашылық қызметінен түскен ақша қаражатын көрсетеді. Күшті операциялық ақша ағыны жеткізушінің сыртқы қаржыландыруға сүйенбестен күнделікті операцияларды қаржыландыру үшін жеткілікті ақша қаражатын өндіретінін көрсетеді.
Ақша қаражатының еркін қозғалысы
Еркін ақша ағыны жеткізуші күрделі шығындарды төлегеннен кейін қалған ақша қаражатын білдіреді. Бос ақша ағынының жоғары деңгейі жеткізушінің өз бизнесіне қайта инвестициялауға, қарызды өтеуге немесе дивидендтерді бөлуге қабілетті екенін көрсетеді. Теріс бос ақша ағыны жеткізушінің табысынан гөрі көп ақша жұмсайтынын және өтімділік мәселелеріне тап болуы мүмкін екенін көрсетуі мүмкін.
Жеткізушінің қаржылық жағдайын тексеру әдістері
Бағалау үшін негізгі қаржылық көрсеткіштерді түсінгеннен кейін оларды қалай тексеру керектігін білуіңіз керек. Қытайлық жеткізушінің қаржылық жағдайы туралы қажетті ақпаратты алудың бірнеше әдістері бар. Бұл әдістердің кейбіреулері қаржылық есептілікке тікелей қол жеткізуді талап етеді, ал басқалары үшінші тарап құралдары мен қызметтерін қамтиды.
1. Қаржылық есептілікті сұрау
Жеткізушінің қаржылық жағдайын тексерудің бірінші қадамы олардың қаржылық есептілігін сұрау болып табылады. Беделді жеткізушілер бұл құжаттарды сізбен бөлісуде қиындық тудырмауы керек. Сұрау үшін ең маңызды үш қаржылық есептілік:
- Бухгалтерлік баланс: Бұл құжат жеткізушінің активтерін, міндеттемелерін және меншікті капиталын көрсетеді. Ол белгілі бір уақытта олардың қаржылық жағдайына шолу жасайды.
- Табыс туралы есеп: Пайда мен залал туралы есеп ретінде де белгілі, бұл құжат жеткізушінің белгілі бір кезеңдегі кірістерін, шығыстарын және пайдасын сипаттайды.
- Ақша қаражатының қозғалысы туралы есеп: Бұл құжат жеткізушінің өтімділігін бағалауға көмектесетін операциялық, инвестициялық және қаржылық қызметтен түсетін ақша қаражатының түсуі мен шығысын егжей-тегжейлі көрсетеді.
Егер жеткізуші бұл құжаттарды беруден бас тартса немесе егжей-тегжейлі қаржылық ақпаратты бөлісуді қаламаса, бұл қызыл жалау болуы мүмкін. Заңды жеткізушінің сенімін арттыруға көмектесу үшін бұл деректерді беруде ешқандай проблемалары болмайды.
2. Мемлекеттік қаржылық деректер базасын талдау
Қытайда тіркелген компаниялар туралы толық қаржылық ақпарат беретін бірқатар мемлекеттік қаржылық деректер базасы бар. Ең пайдалы дерекқорлардың кейбірі мыналарды қамтиды:
- Ұлттық кәсіпорынның несиелік ақпаратты жариялау жүйесі (NECIPS): Бұл қаржылық есептерді, бизнес лицензияларын және кез келген заңды дауларды қоса алғанда, компанияның негізгі ақпаратын қамтамасыз ететін Қытай үкіметінің ресми дерекқоры. Жеткізушінің тіркеу мәліметтерін растау және қаржылық есептерді алу үшін осы дерекқорға кіруге болады.
- Qichacha: Бұл компанияның егжей-тегжейлі профильдерін, соның ішінде қаржылық нәтижелерді, заңды тарихты және бизнесті тіркеу мәліметтерін қамтамасыз ететін танымал үшінші тарап платформасы. Бұл Қытайдағы жеткізушілердің қаржылық жағдайын тексеруге арналған пайдалы ресурс.
Осы платформаларды пайдалана отырып, сіз жеткізушінің қаржылық көрсеткіштері, меншік құрылымы және кез келген тарихи қаржылық мәселелер туралы ақпаратты жинай аласыз.
3. Үшінші тарап қызметтерінің несиелік есептерін пайдалану
Dun & Bradstreet (D&B) немесе CreditSafe сияқты үшінші тарап қызметтері жеткізушінің қаржылық ақпаратын, несие рейтингтерін және тәуекел факторларын қамтитын несие есептерін ұсынады. Бұл қызметтер сізге жеткізушінің қаржылық жағдайының жан-жақты көрінісін беретін мемлекеттік жазбаларға да, жеке дерекқорларға да қол жеткізе алады.
Несиелік есептер әдетте мыналарды қамтиды:
- Несие ұпайлары: Бұл ұпайлар төлем тарихы және өтелмеген қарыздар сияқты факторларға негізделген жеткізушінің несие қабілеттілігін көрсетеді.
- Тәуекел индикаторлары: Олар жеткізушінің банкроттық тәуекелі, сот ісін жүргізу тарихы немесе қаржылық қиындықтың кез келген белгілері туралы ақпаратты қамтуы мүмкін.
- Төлем тарихы: Жеткізушінің басқа тұтынушылармен немесе жеткізушілермен төлем тәртібін шолу, олардың өз міндеттемелерін орындауда қаншалықты сенімді екенін көрсету.
Несиелік есептер жеткізушінің қаржылық жағдайына бейтарап, үшінші тараптың көзқарасын береді, бұл олардың тұрақтылығын бағалау кезінде баға жетпес болуы мүмкін.
4. Объектіге бару және аудит жүргізу
Қаржылық құжаттар мен есептерді қараумен қатар, жеткізушінің операцияларына физикалық тексерулер жүргізу маңызды, әсіресе сіз ұзақ мерзімді немесе жоғары көлемді қарым-қатынаста болсаңыз. Бұл мыналарды қамтуы мүмкін:
- Жеткізушінің нысандарына бару: Жеткізушінің өндірістік нысандарына бару сізге олардың жұмысы, ауқымы және тиімділігі туралы көзбен көруге мүмкіндік береді. Бұл олардың өндірістік мүмкіндіктері қаржылық талаптарға сәйкес келетінін бағалауға мүмкіндік береді.
- Аудиторлық фирманы жалдау: Неғұрлым мұқият қаржылық аудит үшін жеткізушінің қаржылық жағдайына терең шолу жасау үшін үшінші тарап аудиторлық фирмасын жалдауды қарастырыңыз. Аудиторлық фирмалар қаржылық құжаттардың дұрыстығын тексеріп, жеткізушінің қаржылық жағдайы туралы есеп бере алады.
Торапқа бару және аудит сіз маңызды немесе жоғары көлемді өнімдерге сенгіңіз келетін жеткізушілер үшін өте маңызды, өйткені олар қаржылық есептердегі шағымдарды тексеруге және жеткізушінің операциялық мүмкіндіктерін бағалауға мүмкіндік береді.
5. Құқықтық және сәйкестік мәселелерін бағалау
Қаржылық денсаулық тек кірістілік пен өтімділік емес; құқықтық мәселелер және сәйкестік мәселелері жеткізушінің орындау қабілетіне айтарлықтай әсер етуі мүмкін. Жеткізушіде сот ісін жүргізу, төленбеген қарыздар немесе реттеуші органдармен даулар сияқты тұрақты заңды мәселелердің бар-жоғын тексеру керек.
Qichacha немесе NECIPS сияқты ресурстарды пайдалана отырып , жеткізушінің заңды тарихы бар-жоғын тексеруге болады, соның ішінде:
- Сот ісінің жазбалары: қаржылық қиындықтарды немесе операциялық мәселелерді көрсетуі мүмкін кез келген ағымдағы немесе өткен сот процестерін іздеңіз.
- Мемлекеттік айыппұлдар немесе айыппұлдар: Қытай заңдарына немесе халықаралық стандарттарға сәйкессіздікті көрсетуі мүмкін реттеуші органдардың кез келген айыппұлдары немесе айыппұлдары бар-жоғын тексеріңіз.
Жеткізушінің заңды және сәйкестік тарихын бағалау арқылы олармен бизнес жүргізуге байланысты ықтимал тәуекелдерді жақсырақ түсінуге болады.
6. Өнеркәсіп пен нарықтық тенденцияларды шолу
Кеңірек салалық трендтерді және жеткізушінің нарықтағы орнын түсіну олардың ұзақ мерзімді өміршеңдігін бағалау үшін өте маңызды. Жеткізушінің бәсекелестерін, олардың өнімдеріне нарық сұранысын және Қытайдағы жалпы экономикалық жағдайларды зерттеңіз.
- Нарық есептері: Euromonitor немесе Statista сияқты салалық есептер нарық трендтері, өсу болжамдары және салаға тән қиындықтар туралы түсінік бере алады.
- Экономикалық жағдайлар: Инфляция қарқыны, ЖІӨ өсуі және жеткізушінің қаржылық денсаулығына әсер етуі мүмкін сауда саясаты сияқты макроэкономикалық факторларды қадағалаңыз.
Өнеркәсіп пен нарықтық тенденциялар сізге жеткізушінің қаржылық көрсеткіштерін және олардың нарықтық ауытқуларға төтеп беру қабілетін түсіну үшін контекст бере алады.
